روی خط خبر

موضوع: ارز دیجیتال منبع: ارز دیجیتال
امتیاز: 5 5

خبر " قانون انتقال اطلاعات (travel rule) چیست؟ از منبع ارز دیجیتال " با موضوع CryptoNews-ارز دیجیتال در تاریخ ۱۴۰۰/۰۶/۰۴ منتشر شد.

قانون انتقال اطلاعات (travel rule) چیست؟

در سال ۱۹۹۵، شورای حاکمیت فدرال رزرو و شبکه مبارزه با جرایم مالی (FinCEN) قانونی را تصویب کرد که بر اساس آن بانک ها و مؤسسات مالی ملزم به ثبت اطلاعاتی در ارتباط با نقل وانتقالات وجوه مشتریان خود شدند. قانون ثبت سوابق (Recordkeeping Rule) و قانون انتقال اطلاعات (Travel Rule) دو بخش اصلی این قانون بانکی […]

The post قانون انتقال اطلاعات (Travel Rule) چیست؟ appeared first on ارزدیجیتال.

در سال ۱۹۹۵، شورای حاکمیت فدرال رزرو و شبکه مبارزه با جرایم مالی (FinCEN) قانونی را تصویب کرد که بر اساس آن بانک ها و مؤسسات مالی ملزم به ثبت اطلاعاتی در ارتباط با نقل وانتقالات وجوه مشتریان خود شدند. قانون ثبت سوابق (Recordkeeping Rule) و قانون انتقال اطلاعات (Travel Rule) دو بخش اصلی این قانون بانکی بودند.قانون ثبت سوابق مؤسسات مالی را مجبور می کرد که اطلاعات مربوط به تراکنش ها را ضبط و نگهداری کنند. در سوی دیگر، طبق قانون انتقال اطلاعات، مؤسسات مالی می بایست همراه با انتقال مبالغ، اطلاعات آنها را هم منتقل می کردند. سؤال اصلی اینجاست که این اطلاعات شامل چه مواردی می شود؟تراول رول یا قانون انتقال اطلاعات از ماه مه ۱۹۹۶ اجرایی شد. این قانون به عنوان مکمل قوانین مرتبط با حوزه ثبت سوابق تدوین و اجرایی شده است. یکی از اهداف اصلی قانون انتقال اطلاعات مبارزه با پول شویی است.طبق قانون انتقال اطلاعات، نهادهای مالی تنها ملزم به ارائه سوابق تراکنش هایی هستند که ارزش آنها بیشتر از ۳,۰۰۰ دلار است. نباید فراموش کرد که نوع ارز استفاده شده در تراکنش ها اهمیتی ندارد و تنها ارزش دلاری آنها اهمیت دارد.ملزومات قانون انتقال اطلاعات برای مبدأ شامل موارد زیر است:نام انتقال دهندهشماره حساب انتقال دهندهآدرس انتقال دهندهاطلاعات هویتیمبلغ منتقل شدهتاریخ انتقالنهادی که به عنوان مقصد تراکنش معرفی می شود هم باید موارد زیر را در گزارش خود بگنجاند:نام دریافت کنندهآدرس دریافت کنندهشماره حساب دریافت کنندههر گونه اطلاعات هویتی خاصِ طرفِ دریافت کنندهبر خلاف دستورالعمل کارگروه ویژه اقدام مالی (FATF)، شبکه مبارزه با جرایم مالی آمریکا مؤسسات را ملزم می کند که علاوه بر اطلاعات انتقال دهنده، داده های مرتبط با مقصد هم ضبط و نگهداری شوند. از دیگر تفاوت های قوانین کارگروه ویژه اقدام مالی و شبکه مبارزه با جرایم مالی در ارتباط با قانون انتقال اطلاعات می توان به ارزش نقل وانتقال اشاره کرد؛ طبق قانونی کارگروه ویژه اقدام مالی این محدوده تراکنش های بیش از ۱,۰۰۰ دلار را شامل می شود و در مورد شبکه مبارزه با جرایم مالی، این محدوده بالای ۳,۰۰۰ دلار است.طبق دستورالعمل شبکه مبارزه با جرایم مالی، اگر مبدأ و مقصد تراکنش یک فرد باشد یا نهاد مالی دریافت کننده و مبدأ تراکنش یک بانک داخلی یا کارگزار اوراق بهادار داخلی باشد، نیازی به رعایت ملزومات گزارش دهی نیست. این قانونی دارای استثناهای دیگری نیز هست که ارتباطی با حوزه ارزهای دیجیتال ندارند.طبق این قانون، نهادهای مالی ملزم به حفظ اطلاعات و سوابق مالی مشتریان خود به مدت ۵ سال هستند. نباید فراموش کرد که هم بانک ها و مؤسسات مالی غیربانکی شامل این قانون می شوند.تغییرات اخیر در قانون انتقال اطلاعاتاکتبر سال ۲۰۲۰ (آبان ۹۹)، شورای حاکمیت فدرال رزرو و شبکه مبارزه با جرایم مالی در بیانیه ای مشترک، محدوده گزارش دهی را از ۳,۰۰۰ دلار به ۲۵۰ دلار کاهش دادند. این مورد تنها در ارتباط با تراکنش هایی که مبدأ یا مقصدی خارج از مرزهای ایالات متحده دارند اجرایی شده است.اواخر سال ۲۰۲۰، شبکه مبارزه با جرایم مالی طی اطلاعیه ای بانک ها، صرافی های ارزهای دیجیتال و ارائه دهندگان خدمات مالی را ملزم به دریافت و ضبط اطلاعات نقل وانتقالات بالای ۳,۰۰۰ دلار مشتریانشان کرد. طبق اعلام این نهاد، هر گونه انتقال از یا به کیف پول های خصوصی شامل این قانون می شود. طبق این اطلاعیه، بانک ها و ارائه دهندگان خدمات مالی می بایست اطلاعات اضافیِ دیگری را هم در ارتباط با تراکنش های ارزهای دیجیتال با کیف پول های غیرامانی ضبط، جمع آوری، نگه داری و گزارش می کردند.کسب وکارهایی که امور جاری و خدمات خود را با قوانین کارگروه ویژه اقدام مالی همسو نکنند، ممکن است با تحریم های داخلی و بین المللی مواجه شوند. اعضای FATA هم ملزم به پذیرش قانون انتقال اطلاعات هستند. جریمه نقدی هم برای کسب وکارهای متخلف در نظر گرفته شده است؛ ممکن است شرکت های متخلف تا ۴۰,۰۰۰ دلار جریمه شوند.حال که کلیات این قوانین را یاد گرفتیم، این سؤال مطرح می شود که اعمال این قوانین در حوزه بلاک چین چه چالش هایی دارد؟قوانین انتقال اطلاعات در حوزه بلاک چینارزهای دیجیتال، مثل بیت کوین، دارای ویژگی های خاصی هستند که اجرای تراول رول را با چالش هایی مواجه می کند. نبود اطلاعات شخص ثالث در بلاک چین یکی از این چالش هاست.طبق قانون انتقال اطلاعات، مؤسسات مالی و ارائه دهندگان خدمات دارایی های مجازی (VASP)، می بایست اطلاعات ضبط شده را بین مؤسسات دیگر هم منتقل کنند.این در حالی است که این ارائه دهندگان اطلاعات محدودی را ضبط می کنند و با استفاده از این اطلاعات نمی توان تعیین کرد که کدام تراکنش ها تحت قوانین انتقال اطلاعات قرار می گیرند و کدام یک نه. در تراکنش های ارزهای دیجیتال، تنها آدرس گیرنده و فرستنده ضبط می شود و این موضوع چالش هایی را به همراه خواهد داشت.صرافی ها سعی کرده اند با سخت ترکردن شرایط احراز هویت و استفاده از ابزارهای شرکت های تحلیل بلاک چین نظیر سایفرتریس (CipherTrace)، اجرای محدودیت ها و قوانین کارگروه ویژه اقدام مالی در حوزه قانون انتقال اطلاعات را تسهیل کنند.جمع بندیقانون انتقال اطلاعات نوعی الزام قانونی است که هدفش مبارزه با تراکنش های بین بانکی ناشناس و تراکنش های حوزه ارزهای دیجیتال است که از آنها برای پول شویی و تأمین مالی تروریسم استفاده می شود. شرکت های ارائه دهنده خدمات نقل وانتقالات بانکی نظیر صرافی های ارزهای دیجیتال، به دنبال آن هستند که با استفاده از سازوکارهای احراز هویت، کسب وکار خود را با شرایط اعلام شده از سوی FATF وفق دهند.قانونی انتقال اطلاعات برای شهروندان کشورهای تحریم شده نظیر ایران اهمیتی دوچندان دارد؛ چراکه با اجرای کامل این قانون، حساب های ایرانی ها در صرافی های خارجی که قوانین FATF را پذیرفته باشند، در معرض خطر قرار می گیرند.در این باره بیشتر بخوانید

کریپتو هگزا سایت بازنشر خبری است و در قبال محتوای اخبار نشر شده هیچ مسولیتی ندارد.

جدیدترین اخبار ارزهای رمزگذاری شده در حوزه CryptoNews-ارز دیجیتال، نشر خبر " قانون انتقال اطلاعات (travel rule) چیست؟ از منبع ارز دیجیتال. "

اخبار گوناگون
× ×