روی خط خبر

  • ارز دیجیتال
  • ارز دیجیتال
  • دستورالعمل جدید fatf برای مبارزه با سوءاستفاده از ارزهای دیجیتال؛ آیا فعالیت کاربران ایرانی محدود می‌شود؟

موضوع: ارز دیجیتال منبع: ارز دیجیتال
امتیاز: 5 5

خبر " دستورالعمل جدید fatf برای مبارزه با سوءاستفاده از ارزهای دیجیتال؛ آیا فعالیت کاربران ایرانی محدود می‌شود؟ از منبع ارز دیجیتال " با موضوع CryptoNews-ارز دیجیتال در تاریخ ۱۴۰۰/۰۸/۰۹ منتشر شد.

دستورالعمل جدید fatf برای مبارزه با سوءاستفاده از ارزهای دیجیتال؛ آیا فعالیت کاربران ایرانی محدود می‌شود؟

کارگروه ویژه اقدام مالی یا همان «FATF» چند روز پیش دستورالعمل جدیدی را با هدف ارائه راهکارهایی برای مبارزه با سوءاستفاده از ارزهای دیجیتال در جرایم مالی منتشر کرد که در آن بر احراز هویت کاربران از سوی کسب وکارهای فعال در این حوزه و رصد تراکنش ها تأکید شده است. از آنجایی که نام ایران در […]

The post دستورالعمل جدید FATF برای مبارزه با سوءاستفاده از ارزهای دیجیتال؛ آیا فعالیت کاربران ایرانی محدود می شود؟ appeared first on ارزدیجیتال.

کارگروه ویژه اقدام مالی یا همان «FATF» چند روز پیش دستورالعمل جدیدی را با هدف ارائه راهکارهایی برای مبارزه با سوءاستفاده از ارزهای دیجیتال در جرایم مالی منتشر کرد که در آن بر احراز هویت کاربران از سوی کسب وکارهای فعال در این حوزه و رصد تراکنش ها تأکید شده است. از آنجایی که نام ایران در فهرست سیاه FATF قرار دارد، آیا شیوه نامه جدید می تواند باعث محدودشدن فعالیت کاربران ایرانی پلتفرم های ارز دیجیتال شود؟اختصاصی ارزدیجیتال – کارگروه ویژه اقدام مالی پنجشنبه هفته گذشته شیوه نامه جدیدی را با موضوع کسب وکارها و فعالیت های مرتبط با ارزهای دیجیتال منتشر کرد. این شیوه نامه حاوی توصیه هایی برای کشورهای عضو این سازمان بین المللی است تا بتوانند خطرات مربوط به سوءاستفاده از ارزهای دیجیتال در پول شویی و تأمین مالی تروریسم را کاهش دهند.شیوه نامه جدید FATF حاوی جزئیات و تعاریف جامعی است و می توان گفت یکی از کامل ترین دستورالعمل های منتشرشده از سوی نهادهای بین المللی در طول چند سال اخیر است. با وجود شفاف بودن تعاریف موجود در این شیوه نامه، برخی از مسائل نظارتی مربوط به کسب و کارهای فعال در حوزه ارز دیجیتال همچنان مبهم مانده است.FATF در شیوه نامه جدید خود ابتدا خطرات مرتبط با سوءاستفاده از ارزهای دیجیتال در پول شویی و جرایم مالی را یادآوری کرده و سپس با تأکید بر لزوم اجرای قانون انتقال اطلاعات (Travel Rule) از سوی کشورهای عضو، به کسب وکارهای فعال در این حوزه توصیه کرده است تا با استفاده از ابزارهای تحلیل بلاک چین و از طریق احراز هویت کاربران، فعالیت های خود را با قانون انتقال اطلاعات مطابقت دهند.انتقال اطلاعات یا همان تراول رول یکی از مقررات کارگروه ویژه اقدام مالی است که بر اساس آن نهادهای مالی فعال در کشورهای عضو، ملزم به ارائه سوابق و اطلاعات مربوط به تراکنش هایی هستند که ارزش آنها بیشتر از ۱,۰۰۰ دلار است. نام، آدرس و دیگر اطلاعات هویتی مربوط به طرفین درگیر در تراکنش هم از جمله مواردی هستند که باید هنگام انتقال وجوه گزارش شوند.قانون انتقال اطلاعات به عنوان یکی از ابزارهای مؤثر در مبارزه با پول شویی و جرایم مالی شناخته می شود، اما مسئله این است که در مورد پلتفرم های فعال در حوزه ارز دیجیتال، اجرای این قانون به سادگی مؤسسات مالی سنتی نیست. ساختار غیرمتمرکز شبکه برخی از ارزهای دیجیتال و استفاده از روش های غیرامانی در ارائه خدمات، اجرای این قانون توسط پلتفرم های فعال در این حوزه را سخت کرده است.همچنین بخوانید: قانون انتقال اطلاعات (Travel Rule) چیست؟از طرفی دیگر، اعمال محدودیت برای ارائه خدمات مرتبط با ارزهای دیجیتال به کشور هایی که از مقررات FATF پیروی نمی کنند و عضو این سازمان نیستند، با توجه به زیرساخت های فعلی و شیوه سرویس دهی پلتفرم های فعال در این حوزه، بسیار چالش برانگیز به نظر می رسد.تأثیر شیوه نامه جدید بر فعالیت کاربران کشورهای غیرعضو، دغدغه اصلی معامله گران ایرانی است و با توجه به اینکه نام ایران بار دیگر و مانند گذشته در فهرست سیاه FATF قرار گرفته است، نگرانی های نسبت به اقدامات و تصمیم گیری های این نهاد بین المللی کمی بیشتر از قبل شده است.برای پاسخ به این سؤال که آیا این شیوه نامه می تواند تغییرات قابل توجهی در شیوه کار پلتفرم های فعال در این حوزه ایجاد کند یا خیر، باید ابتدا بخش هایی از دستورالعمل جدید FATF را بررسی کنیم و پس از آن می توانیم به سؤالات مربوط به تأثیر شیوه نامه جدید بر فعالیت کاربران ایرانی پلتفرم های ارز دیجیتال هم پاسخ دهیم.FATF چیست و شیوه نامه جدید آن شامل چه مواردی است؟ابتدا لازم است یادآوری کنیم که FATF یک نهاد بین المللی است که وظیفه اصلی آن توصیه راهکارهای مؤثر برای مبارزه با پول شویی، تأمین مالی تروریسم و جرایم مالی است. شیوه نامه جدید هم بیشتر جنبه توصیه ای دارد و نمی توان گفت که باید تمام بندهای آن موبه مو اجرا شود.این گروه بر میزان پیشرفت کشورهای عضو در زمینه پیاده سازی راهکارهای مبارزه با جرایم مالی هم نظارت دارد و بر اساس همین نظارت، کشورهای سراسر جهان را به سه دسته کلی تقسیم می کند.دسته اول کشورهایی هستند که از نظر FATF کاملاً مطابق با توصیه های این گروه فعالیت می کنند. گروه دوم شامل کشورهایی است که در حال پیشرفت و انطباق فعالیت های خود با استانداردهای مشخص شده هستند. دسته آخر هم کشورهای فهرست سیاه یا همان بلک لیست (Black List) است که همکاری ای با این گروه ندارند و به همین خاطر از نظر FATF انجام مبادلات تجاری با این کشورها می تواند با خطر درگیرشدن در جرایمی نظیر پول شویی و تأمین مالی تروریسم همراه باشد.FATF پیش تر و در سال ۲۰۱۹ هم شیوه نامه ای را ویژه کسب وکارهای فعال در حوزه ارز دیجیتال منتشر کرده بود، بنابراین می توان گفت دستورالعمل جدید دنباله همان شیوه نامه سال ۲۰۱۹ است؛ با این تفاوت که بسیار کامل تر از قبل شده است و این بار بر اجرای قانون انتقال اطلاعات تأکید می کند.در صفحات ابتدایی این شیوه نامه مفاهیمی همچون ارز دیجیتال، ارائه دهندگان خدمات مرتبط با ارزهای دیجیتال، امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)، معاملات همتا به همتا (P2P)، توکن های غیرمثلی (NFT)، کیف پول های غیرامانی (non-custodial) و مواردی از این دست، به طور کامل توضیح داده شده است و به نظر می رسد که تنظیم کنندگان این دستورالعمل بر موضوعات مربوط به حوزه ارز دیجیتال اشراف کامل داشته اند.FATF در شیوه نامه جدید خود به استانداردهای بین المللی مبارزه با پول شویی و جرایم مالی اشاره کرده و سپس این موضع را به کسب وکارهای حوزه ارز دیجیتال ربط داده است. تأکید اصلی کارگروه ویژه اقدام مالی بر رعایت قانون انتقال اطلاعات است. این سازمان از کشورهای عضو خواسته است تا بر رعایت قانون انتقال اطلاعات از سوی پلتفرم های فعال در این حوزه نظارت کنند.توصیه FATF به صرافی ها، کیف پول ها و به طور کلی تمام سازمان ها متمرکز و غیرمتمرکز فعال در زمینه ارائه خدمات مرتبط با ارزهای دیجیتال این است که از طریق احراز هویت مشتریان خود و با به کارگیری ابزارهای تحلیل بلاک چین، نظیر آنچه شرکت سایفرتریس (CipherTrace) ارائه می دهد، خطر درگیرشدن در جرایم پول شویی و تأمین مالی تروریسم را کاهش دهند.اما این شیوه نامه نقاط تاریک و مبهمی هم دارد که حتی کارشناسان هم نمی توانند با قطعیت در رابطه با آنها اظهارنظر کنند.نقاط تاریک و مبهم؛ آیا FATF با پلتفرم های غیرمتمرکز کنار می آید؟از آنجایی که بسیاری از پلتفرم های فعال در حوزه ارز دیجیتال، از جمله صرافی ها و کیف پول ها، به صورت غیرمتمرکز و غیرامانی خدمات ارائه می کنند، توصیه FATF برای احراز هویت مشتریان و رصد تراکنش ها، بسیاری از کارشناسان و کسب وکارهای فعال در این حوزه را دچار سردرگمی کرده است.کارشناسان معتقدند انطباق با دستورالعمل های جدید FATF برای بخش قابل توجهی از کسب وکارهای فعال در این حوزه امکان پذیر نیست، چراکه اگر قرار باشد صرافی ها و دیگر پلتفرم های غیرمتمرکز و غیرامانی هم مانند بانک ها و مؤسسات مالی سنتی احراز هویت را برای مشتریان خود اجباری کنند و با رصد تراکنش ها اطلاعات کاربران خود را در اختیار سایر نهادها قرار دهند، دیگر نمی توان آنها را مانند گذشته غیرمتمرکز خطاب کرد.جوزف وینبرگ (Joseph Weinberg)، هم بنیان گذار شرکت شیفت نتورک (Shyft Network) که در زمینه ارائه ابزارهای تحلیل بلاک چین فعالیت می کند و ابزاری هم برای انطباق فعالیت صرافی های ارز دیجیتال با قانون انتقال اطلاعات FATF دارد، معتقد است رعایت استانداردهای FATF از سوی کیف پول های غیرامانی، که کلید خصوصی را در اختیار خود کاربر قرار می دهند، یک چالش بزرگ است.وینبرگ در مصاحبه با کوین دسک گفته است:شیوه نامه جدید FATF این موضوع را روشن نکرده است که انجام تراکنش بین یک پلتفرم فعال در حوزه ارز دیجیتال و یک کیف پول غیرامانی چه شرایطی دارد و تنها تأکید کرده است که چنین تراکنش هایی ریسک بالاتری دارند، باید دقیق تر بررسی شوند و [در صورت لزوم] محدودیت هایی برای آنها در نظر گرفته شود.همان طور که هم بنیان گذار شرکت شیفت نتورک توضیح داده است، FATF در شیوه نامه جدید خود ارزیابی ریسک انجام تراکنش ها را برعهده پلتفرم ها گذاشته و چهارچوب مشخصی برای این موضوع در نظر نگرفته است.در متن دستورالعمل جدید FATF آمده است:اگر یک پلتفرم ارائه دهنده خدمات مرتبط با ارزهای دیجیتال خطر دریافت یک تراکنش از مبدأ یا انتقال به مقصد کیف پول های غیرامانی را بالا ارزیابی کند، ممکن است به این نتیجه برسد که باید نظارت بیشتری بر این کیف پول ها داشته باشد، محدودیت هایی در نظر بگیرد و شاید هم تراکنش های مربوط به این کیف پول ها را نپذیرد.به عقیده کارشناسان، لحنی که FATF در این بخش از متن شیوه نامه به کار برده است، نشان می دهد که این سازمان بین المللی هم راهکار مشخصی برای کنترل کیف پول های غیرامانی ندارد و مسئولیت تصمیم گیری درباره همکاری با این پلتفرم ها را برعهده شرکت ها گذاشته است؛ البته شرکت هایی که برخی از آنها خودشان به صورت غیرمتمرکز و غیرامانی خدمات ارائه می کنند.تأثیر شیوه نامه FATF بر فعالیت معامله گران ایرانییکی دیگر از نکات بحث برانگیز این شیوه نامه مسئله برخورد با کشورهای غیرعضو و کشورهای لیست سیاه FATF، مانند ایران است.باید این نکته را در نظر داشت که از میان ۱۹۵ کشور جهان، تنها ۳۷ کشور و ۲ سازمان منطقه ای، از جمله اتحادیه اروپا و شورای همکاری خلیج فارس، در FATF عضویت کامل دارند و تقریباً می توان گفته که نصف بیشتر کشورها در وضعیتی خاکستری قرار گرفته اند.به همین خاطر کارشناسان معتقدند که حذف کردن کشورهای غیرعضو از چرخه مبادلات بین المللی ارز دیجیتال تقریباً غیرممکن به نظر می رسد و البته FATF هم تاکنون چنین چیزی را مطرح نکرده است.پله برانگارد (Pelle Braendgaard)، مدیرعامل شرکت نوتابن (Notabene) که در زمینه تحلیل بلاک چین فعالیت می کند و اخیراً هم با عرضه کنندگان استیبل کوین تتر وارد همکاری شده است، می گوید FATF نمی خواهد مبادلات با کشورهای غیرعضو را محدود و یا مسدود کند.مدیرعامل نوتابن گفته است:توصیه های FATF نشان می دهد که ارائه دهندگان خدمات مرتبط با ارزهای دیجیتال می توانند به مبادلات خود با کشورهایی که از قوانین [این سازمان] پیروی نمی کنند، ادامه دهند تا از محروم شدن کشورهای در حال توسعه جلوگیری شود.همچنین بخوانید: نگرانی تازه درباره مسدودشدن تتر برای ایرانی ها؛ خطر تا چه حد جدی است؟از طرفی دیگر، برخی از کارشناسان معتقدند که بازگشت مجدد نام ایران به فهرست سیاه FATF می تواند شرایط را برای معامله گران ایرانی پیچیده تر کند و باعث شود تا صرافی ها و پلتفرم های بیشتری از ارائه خدمات به کاربران ایرانی سر باز بزنند.به عقیده کارشناسان اگر قرار باشد محدودیت های جدیدی در نظر گرفته شود، اولویت با صرافی های متمرکز فعال در کشورهای عضو FATF است و از آنجایی که وضعیت پلتفرم های غیرمتمرکز هنوز کاملاً روشن نشده است، نمی توان با قطعیت در رابطه با آینده این بخش اظهارنظر کرد.جمع بندیبا توجه به متن شیوه نامه جدید FATF و نظر کارشناسان این حوزه، به نظر می رسد که ممکن است در ادامه صرافی های متمرکز بیشتری احراز هویت کاربران خود را اجباری کنند؛ مانند اتفاقی که چند ماه باعث شد معامله گرانی ایرانی بایننس پس از سال ها فعالیت در این صرافی به پلتفرم های جایگزین نقل مکان کنند.درباره کیف پول های غیرامانی و پلتفرم های غیرمتمرکز هم، کارشناسان بر این باورند که با وجود تلاش های FATF برای ارائه راهکارهای مؤثر در کاهش خطرات سوءاستفاده از ارزهای دیجیتال در پول شویی و جرایم مالی، همچنان مسائل مهمی مبهم مانده و لازم است تا این سازمان بین المللی شفاف سازی بیشتری در رابطه با این موضوع انجام دهد.در ادامه باید دید که نهادهای نظارتی کشورهای عضو FATF چه برخوردی با کسب وکارهای فعال در این حوزه دارند و تا چه حد می توانند فعالیت های خود را با استانداردهای این سازمان مطابقت دهند.

کریپتو هگزا سایت بازنشر خبری است و در قبال محتوای اخبار نشر شده هیچ مسولیتی ندارد.

جدیدترین اخبار ارزهای رمزگذاری شده در حوزه CryptoNews-ارز دیجیتال، نشر خبر " دستورالعمل جدید fatf برای مبارزه با سوءاستفاده از ارزهای دیجیتال؛ آیا فعالیت کاربران ایرانی محدود می‌شود؟ از منبع ارز دیجیتال. "

اخبار گوناگون
× ×