روی خط خبر

موضوع: ارز دیجیتال منبع: ارز دیجیتال
امتیاز: 5 5

خبر " دیفای ۲ (defi 2.0) چیست؟ از منبع ارز دیجیتال " با موضوع CryptoNews-ارز دیجیتال در تاریخ ۱۴۰۱/۰۴/۳۱ منتشر شد.

دیفای ۲ (defi 2.0) چیست؟

اکوسیستم دیفای از ابتدای پیدایش تاکنون مراحل مختلفی را پشت سر گذاشته است. پروژه های بسیاری در تلاش هستند تا ضعف ها و ناکارآمدی های نسل اول دیفای را برطرف کنند. از پلتفرم های وام دهی تا بازارسازهای خودکار (AMM) و صرافی های غیرمتمرکز (DEX) و بسیاری از عناصر دیگر دست به دست هم داده اند تا درنهایت شاهد تغییر چشمگیری از نسل اول امور […]

The post دیفای ۲ (DeFi ۲.۰) چیست؟ appeared first on ارزدیجیتال.

اکوسیستم دیفای از ابتدای پیدایش تاکنون مراحل مختلفی را پشت سر گذاشته است. پروژه های بسیاری در تلاش هستند تا ضعف ها و ناکارآمدی های نسل اول دیفای را برطرف کنند. از پلتفرم های وام دهی تا بازارسازهای خودکار (AMM) و صرافی های غیرمتمرکز (DEX) و بسیاری از عناصر دیگر دست به دست هم داده اند تا درنهایت شاهد تغییر چشمگیری از نسل اول امور مالی غیرمتمرکز (دیفای ۱.۰) به نسل دوم (دیفای ۲.۰) باشیم.بیشتر بخوانید: دیفای (DeFi) چیست؟دیفای کار اصلی خود را از اتریوم و پس از آن پلتفرم های وام دهی مانند آوی (Aave) و کامپاند (Compound) آغاز کرد و با بازارسازهای خودکار و صرافی های غیرمتمرکزی (DEX) مانند یونی سواپ و سوشی سواپ (Sushiswap) قوت گرفت. هر مرحله از این رشد و تکامل برای تمرکززدایی و افزایش کارایی و بهره وری عملکردهای دیفای پیش رفته است.با این حال، برخی از مشکلات و محدودیت های نسل اول پلتفرم های دیفای همچون کمبود نقدینگی و مشکلات امنیتی و حریم خصوصی توسعه دهندگان را مجاب کرد تا به فکر ایجاد نسخه های بهتری در این حوزه باشند. پلتفرم های جدید به کاربران کمک می کنند تا از امکاناتی همچون آربیتراژ (Arbitrage) و استخراج نقدینگی و کشت سود برخوردار شوند و دارایی های خود را با کارمزد و لغزش قیمت (Slippage) کمتری مبادله کنند. تغییر و تحول در این پلتفرم ها تا جایی پیش رفته است که می توان آغاز مرحله جدیدی از امور مالی غیرمتمرکز را اعلام کرد.بیشتر بخوانید: آربیتراژ (Arbitrage) در ارزهای دیجیتال چیست؟دیفای ۲.۰ با هدف کاهش موانع ورود و ایجاد فرصت های بیشتر برای دارندگان ارزهای دیجیتال وارد میدان شده است و قصد دارد مشکلات نسل اول امور مالی غیرمتمرکز را از میان بردارد و تجربه کاربری دیفای را بهبود ببخشد. با ارائه راه حل های بهتر برای سرمایه گذاری در این حوزه، هم کاربرها و هم پلتفرم ها می توانند از مزایای جدید و پیشرفته ای برخوردار شوند. در این مقاله، قصد داریم درباره دیفای ۲.۰ و دستاوردها و مشکلات آن صحبت کنیم و به پاسخ این پرسش برسیم که آیا نسل جدید دیفای می تواند راه گشای مشکلات آن باشد یا خیر؟ پس تا انتهای این مقاله ما را همراهی کنید.دیفای ۲.۰ (DeFi ۲.۰) چیست؟برای درک بهتر دیفای ۲.۰، باید نگاهی دقیق تر به اساس امور مالی غیرمتمرکز بیندازیم تا ببینیم جنبش دیفای از کجا آغاز شده و به چه اهدافی دست یافته است و هنوز با چه مشکلاتی دست وپنجه نرم می کند. چشم انداز اصلی دیفای ارائه جایگزین هایی غیرمتمرکز برای ابزارها و امکانات بازارهای مالی سنتی است. پروژه های اولیه دیفای همچون کامپاند، آوی، میکردائو (Maker DAO) و یونی سواپ (Uniswap) از ویژگی های منحصربه فرد فناوری بلاک چین و قراردادهای هوشمند برای عرضه طیف وسیعی از خدمات مالی نوآورانه بهره می برند.مقصود نهایی دیفای دموکراتیک کردن امور مالی و رهایی از وابستگی آن به نهادهای قانون گذار و واسطه های شخص ثالث و بانک هاست. این اکوسیستم پلتفرم های غیرمتمرکز و مدل های مالی بلاک چینی مختلفی را با هدف رفع مشکلات سیستم مالی سنتی زیر یک چتر جمع کرده است. بهره وری و کارآمدی پروتکل های دیفای در دنیای مالی موجب استقبال گسترده ای از این حوزه شده؛ اما اکوسیستم دیفای نیز در موارد بسیاری با موانعی ازجمله مشکلات امنیتی یا کمبود نقدینگی روبه رو بوده است. از این رو، پروتکل هایی برای رفع مشکلات دیفای ایجاد شده اند که توانسته اند دریچه جدیدی به روی امور مالی غیرمتمرکز بگشایند و مدل های ارتقایافته ای را به این صنعت اضافه کنند.نسل دوم پروتکل های دیفای سعی می کنند محدودیت های پیشین را حذف و فرایندهای مالی همچون کشت سود (Yield Farming) و تأمین نقدینگی را تسهیل کنند. دو نمونه از دگرگونی هایی که دیفای ۲.۰ به دنبال آن است و انتظارات زیادی را درمقایسه با نسل جدید دیفای برانگیخته، نقدینگی پایدار و توانمندسازی سازمان های مستقل غیرمتمرکز (دائوها) است.نقدینگی پایدار در پروتکل های اولیه دیفای، بازارها و استخرهای نقدینگی در بلاک چین ها و پلتفرم های مختلف پخش شده اند و باعث می شوند نقدینگی موجود در کل بازار به شکلی پراکنده تقسیم و توزیع شود. نتیجه این امر کاهش دسترس پذیری معامله گرها به نقدینگی و استفاده نکردن مؤثر از دارایی های استخرهای نقدینگی است که سرمایه موجود در بازار را ناکارآمد می کند.یکی از اصول دیفای ۲.۰ تلاش برای افزایش نقدینگی در فضای امور مالی غیرمتمرکز است.علاوه بر این، انگیزه جذب نقدینگی نیز در دیفای ۱.۰ چندان قدرتمند نیست. در این استخرها، تأمین کنندگان نقدینگی به ازای وام دادن دارایی خود پاداش دریافت می کنند. با این راهکار، در ابتدا نقدینگی زیادی به پروتکل جذب می شود؛ اما تأمین کننده به زودی با وسوسه دریافت پاداش بیشتر از پروتکل های دیگر، سود و اصل دارایی خود را برداشت و استخر را ترک می کند.بیشتر بخوانید: نقدینگی چیست؟در دیفای ۲.۰، پروتکل ها تلاش می کنند با ایجاد شیوه های متنوع و نوین کسب درآمد همچون کشت سود برای کاربران خود، نقدینگی پایدار ایجاد کنند و تأمین کنندگان سرمایه را به پلتفرم خود وفادار نگه دارند. در نسل جدید دیفای، شاهد کاهش اتکای این حوزه به تأمین کنندگان نقدینگی شخص ثالث و بهبود ارتباط هدفمند با اقتصاد جهانی و امور مالی سنتی هستیم.یکی از پلتفرم های برتر دیفای ۲.۰ که به خوبی از عهده تأمین نقدینگی پایدار برآمده است، اولیمپوس دائو (OlympusDAO) نام دارد که با هدف ایجاد ارز ذخیره ای غیرمتمرکز فعالیت می کند. این پروتکل با ترکیبی از استراتژی های مختلف ازجمله ارائه اوراق قرضه (Bonding) با تخفیف های ویژه و سهام گذاری (Staking) توکن بومی اُهم (OHM) توانسته است شرایطی بُردبُرد ایجاد کند و جامعه کاربران را به این پروتکل وفادار نگه دارد. در مثالی دیگر نیز، پلتفرم توکِمَک (Tokemak) با استفاده از توکن حاکمیتی و ارائه حق رأی به کاربران برای مدیریت جریان نقدینگی، سرمایه پایدار به پروتکل جذب می کند.توانمندسازی دائوها علاوه بر جذب نقدینگی بیشتر که منبع تغذیه مناسبی برای سازمان های خودگردان غیرمتمرکز است، ابزارهای جدیدی که در نسل دوم دیفای ایجاد می شوند، دائوها را به رقبای سرسختی برای شرکت های امور مالی سنتی تبدیل می کنند. اسکوپی تراپلز (Scoopie Truples)، هم بنیان گذار پروتکل محبوب الکِمیکس (Alchemix)، در یکی از قسمت های پادکستی به نام «بنکلِس» (Bankless) با تأکید بر تمرکز دیفای ۲.۰ بر تعاملات کسب وکار به کسب وکار (B2B)، به این نکته اشاره کرد:به نظر من، ابزارهای مالی ای که اکنون در اختیار دائوهاست، می تواند به آن ها کمک کند تا در مقایسه با شرکت ها و بازارهای مالی سنتی سازمان خود را بهتر مدیریت کنند.دیفای ۲.۰ با توانمندسازی دائوها ازطریق شیوه های مختلف، می تواند با وجود حفظ استقلال امور مالی غیرمتمرکز، پیوند سازمان های غیرمتمرکز را با اقتصاد جهانی مستحکم تر کند. هدف نهایی این شیوه های نوین گسترش پایگاه کاربری و افزایش نقدینگی و توسعه اپلیکیشن های کارآمد است.تفاوت های دیفای ۱.۰ و دیفای ۲.۰پیش از هرچیز، باید یادآوری کنیم که ایده اساسی و هدف نهایی دیفای ۱.۰ و دیفای ۲.۰ یکسان است و از یک ایده کلی سرچشمه می گیرد و آن ایجاد اکوسیستم مالی غیرمتمرکز مبتنی بر فناوری بلاک چین است تا بتواند نهادهای متمرکز قدرت را کنار بگذارد. هر دو نسل دیفای از اپلیکیشن های غیرمتمرکز و قراردادهای هوشمند و شبکه های اوراکل (Oracle) برای تسهیل امور مالی غیرمتمرکز بدون واسطه های شخص ثالث بهره می برند. با این حال، دیفای ۲.۰ تلاش می کند با اصلاحات و تغییراتی کاربردی برخی از کمبودهای اساسی دیفای ۱.۰ را جبران کند.بیشتر بخوانید: اوراکل (Oracle) در بلاک چین و قراردادهای هوشمند چیست؟از آن جا که بسیاری از کاستی ها فقط در عمل دیده می شوند، استقبال و پذیرش روزافزون دیفای هم زمینه ساز پررنگ تر شدن مشکلات این صنعت شد. تأمین نقدینگی، الزام کاربران به قفل کردن دارایی، استفاده نکردن بهینه از سرمایه، رابط کاربری پیچیده و اتکای اکثر پلتفرم ها به بلاک چین اتریوم که باعث افزایش ترافیک و کارمزد گس این شبکه شده است، تنها برخی از موانعی هستند که بر سر راه نسخه های اولیه پروتکل های دیفای قرار گرفتند.در نسل دوم دیفای، روابط کاربران غیرمتمرکزتر و کارآمدتر خواهد بود.اگرچه اکوسیستم دیفای هنوز راه زیادی تا رفع تمام نقایص دیفای در پیش دارد، شکل گیری پروتکل های دیفای ۲.۰ نشان دهنده تلاشی هماهنگ و همه جانبه برای غلبه بر برخی از مشکلات اصلی این حوزه است. درادامه، به برخی از تفاوت های مهمی اشاره می کنیم که توانسته اند پلتفرم های دیفای ۲.۰ را قدرتمندتر کنند.ارتباط و تعامل مؤثرتر بین کاربران: پروتکل های دیفای ۲.۰ اساساً اپلیکیشن های غیرمتمرکزی هستند که می کوشند با استفاده از شبکه ای همتابه همتا کاربران را به یکدیگر متصل کنند. این ارتباط بر سودبردن طرفین معامله ها و پایداری تعامل میان کاربران تمرکز دارد. درواقع، تمرکززدایی در پروتکل های دیفای ۲.۰ با افزایش ارتباط کاربران و کاهش مدیریت مستقیم پروتکل مرتبط است.استفاده از الگوهای حاکمیتی بهینه: گرفتن حاکمیت و قدرت از دست نهادهای مرکزی و سپردن آن به اعضای جامعه همیشه یکی از اصول اولیه دیفای بوده است. در این زمینه، پروتکل های دیفای ۲.۰ گزینه ها و امکانات بهتری برای تصمیم گیری و سیاست گذاری دراختیار کاربران قرار می دهد.مشوق های کاربرپسند: دیفای فقط با تأمین نقدینگی مؤثر و پایدار می تواند دوام بیاورد؛ از این رو، پروتکل های دیفای ۲.۰ به دنبال به کارگیری برنامه های تشویقی و خلاقانه برای کسب و حفظ سرمایه کافی هستند. این مشوق ها نه تنها برای رفع مشکل نقدینگی دیفای ۱.۰، بلکه با هدف بهبود ارتباط بین کاربران و ایجاد جوامع تعاونی ارائه می شوند.اکوسیستمی پایدارتر: یکی دیگر از مفاهیم مهم دیفای ۲.۰ پایداری و استمرار است. ترکیب نقدینگی پایدار و تعامل و حاکمیت غیرمتمرکز به تداوم اکوسیستم مالی غیرمتمرکز کمک می کند. پایداری اکوسیستم دیفای ۲.۰ به پروژه ها اجازه می دهد تا با جذب کاربر بیشتر، امور مالی غیرمتمرکز را در مقیاسی وسیع تر تعریف کنند.محدودیت های دیفای ۱.۰آنچه باعث شد دیفای ۲.۰ زاده شود، مشکلات دیفای ۱.۰ بود که اغلب آن ها در مشکلات زیربنایی فناوری بلاک چین و ارزهای دیجیتال ریشه دارند. در ادامه، به برخی از این موانع اشاره می کنیم که دیفای ۲.۰ تلاش می کند آن ها را از میان بردارد.مقیاس پذیری: به توانایی شبکه برای گسترش تعداد اپلیکیشن ها و تراکنش ها در بازه های زمانی مشخص مقیاس پذیری گفته می شود. اگر قرار باشد عموم مردم ارزهای دیجیتال را به طورگسترده بپذیرند، کار با آن ها باید به اندازه کار با اینترنت امروزی سریع و ارزان و دسترس پذیر باشد. با این همه، پروتکل های دیفای ۱.۰ عمدتاً روی بلاک چین هایی با ترافیک شبکه سنگین و کارمزد زیاد فعالیت می کنند. نتیجه این امر، ارائه سرویس هایی کُند و گران قیمت است که باعث می شود ساده ترین کارها نیازمند زمان و هزینه بسیاری باشد و ورود سرمایه گذاران و تازه واردان به دنیای دیفای را به ایده ای دور از ذهن تبدیل کند.نقدینگی: نقدینگی مانند خون در رگ هر بازاری برای رشد آن حیاتی است. کمبود نقدینگی پاشنه آشیل پروتکل های دیفای ۱.۰ است که سدّ بزرگی دربرابر توسعه بازار ایجاد می کند.تمرکز: افزایش تمرکززدایی باید هدف اصلی دیفای باشد؛ با این حال، بسیاری از پروتکل ها هنوز این اصل را به طورکامل رعایت نمی کنند. اگرچه نمی توان مزایای متمرکزبودن مانند تصمیم گیری و واکنش سریع تر درمقابل مشکلات را نادیده گرفت، دنیای کریپتو و دیفای با شعار تمرکززدایی وارد میدان شده اند و نهایتاً هیچ پروژه ای در این فضا بدون تمرکززدایی نمی تواند دوام بیاورد.امنیت و حریم خصوصی: صنعت بلاک چین و ارزهای دیجیتال هنوز به بلوغ کامل نرسیده و فعلاً مشغول آزمایش گام به گام ایده ها و اپلیکیشن های مختلف است. در این میان، گاهی آنچه در راستای نوآوری قربانی می شود، امنیت و حریم خصوصی کاربر است. حملات سایبری، هک ها، راگ پول ها (Rug Pull) و سوءاستفاده های پروژه های جعلی مشکلاتی جدی بر سر راه گسترش دیفای به شمار می روند. نداشتن آگاهی و دانش درباره شیوه محافظت از دارایی ها و کار با قراردادهای هوشمند و استفاده از اوراکل های واسط نیز کار را بسیار پیچیده تر می کند.بیشتر بخوانید: چطور پروژه های راگ پول (RugPull) را شناسایی کنیم؟بهره وری سرمایه: پروتکل های دیفای ۱.۰ عمدتاً دارایی کاربران را به طورکامل قفل می کنند و به تأمین کنندگان نقدینگی اجازه نمی دهند مجدداً از دارایی ها استفاده کنند. بهینه سازی و کارایی سرمایه یکی از نکاتی است که در پروتکل های دیفای ۲.۰ در کانون توجه توسعه دهندگان قرار گرفته است. بهینه سازی وام ها: کاربران در بسیاری از پروتکل های وام دهی دیفای ۱.۰ درگیر مشکلاتی همچون وثیقه های بیش ازاندازه و میانگین سود متغیر و ضریب اهرمی بالا در فرایند دریافت و پرداخت وام هستند.بهینه سازی کشت سود: کِشت سود ابزار شگفت انگیزی برای انگیزه دادن به تأمین کنندگان نقدینگی است. احتمال کاهش ارزش دارایی در مدت زمان وام دهی ( معروف به «زیان غیردائمی» (Impermanent Loss) یا ضرر ناپایدار) و موانع تأمین بلندمدت نقدینگی و استفاده نکردن کارآمد از سرمایه باعث شده است کاربران دیفای ۱.۰ به بهره برداری از این ابزار تمایل چندانی نداشته باشند. بیشتر بخوانید: زیان غیردائمی چیست؟مزایا و خطرهای دیفای ۲.۰دیفای ۲.۰ تلاش می کند تا مشکلات یادشده را رفع کند. با این حال، همان طور که پیش تر تأکید کردیم، دیفای ۲.۰ نمی تواند ادعا کند که به تمام مشکلات پروتکل های اولیه دیفای رسیدگی کرده است. در این بخش، سعی می کنیم به طورخلاصه مزیت ها و خطرهای موجود در دیفای ۲.۰ را مرور کنیم.مزایا بهره برداری بیشتر از سرمایه: دیفای ۲.۰ به منظور افزایش بهره مندی کاربران از سود بهینه سرمایه شیوه های متنوعی را به کار می گیرد؛ از بیمه های مبتنی بر قراردادهای هوشمند گرفته تا استراتژی های کاهش لیکوئیدشدن. پروژه های دیفای ۲.۰ در زنجیره هایی همچون سولانا و اولنچ و پالی گان از نقدینگی تأمین شده در پروتکل های دیگر استفاده و بخشی از سود حاصل از این فرایند را به تأمین کننده ارائه می کنند.کاهش وابستگی به استیبل کوین های مبتنی بر دلار: دیفای ۱.۰ اساساً بر استیبل کوین ها، خصوصاً کوین های مبتنی بر دلار ایالات متحده، استوار است. در این زمینه، پروتکل هایی مانند الکِمیکس و فِی (Fei) و اولیمپوس دائو با نوآوری و خلاقیت توکن های بومی خود را به کار گرفته اند تا دیفای ۲.۰ جایگزین پایدارتری برای استیبل کوین ها به بازار عرضه کند. تجربه کاربری برتر و مقرون به صرفه: دیفای ۲.۰ با ارائه تجربه کاربری ارتقایافته و کاهش کارمزد تراکنش، این حوزه را برای پذیرش گسترده تر و ورود سرمایه بیشتر آماده می کند.حسابرسی امنیتی: جوامع متن باز و تأمین کنندگان بیمه در نسل دوم امور مالی غیرمتمرکز با درنظرگرفتن راهکارهایی برای حسابرسی منظم و مکرر مطمئن می شوند که قراردادهای هوشمند در این اپلیکیشن ها به درستی کار می کنند. همچنین، یکی از اهداف این حسابرسی ها جبران ضرر کاربرانی است که سرمایه شان را از دست داده اند.در دیفای ۲.۰، سرمایه افراد دیگر به صورت قفل شده و ناکارآمد باقی نمی ماند.بیشتر بخوانید: ۳ تهدید در پلتفرم های وام دهی دیفای که باید بشناسیدخطرها چالش با ضعف های قراردادهای هوشمند: با وجود پیشرفت روزافزون قراردادهای هوشمند و پروتکل های دیفای، بازهم ممکن است با باگ ها و ضعف های امنیتی و احتمال هک اپلیکیشن های غیرمتمرکز سروکار داشته باشیم. حتی حسابرسی های قاعده مند هم نمی تواند ریسک ناشی از کاستی های احتمالی قراردادهای هوشمند را کم کند.قانون گذاری های جدید: اگرچه نمی توان نام خطر بر قانون گذاری گذاشت، تغییر قوانین و دخالت مقام های قانون گذار می تواند بر سیاست های اتخاذشده و سرویس های ارائه شده پروتکل های دیفای تأثیرگذار باشد. زیان غیردائمی: پروتکل های جدید دیفای تلاش می کنند با ارائه خدماتی همچون بیمه زیان غیردائمی، از خطرهای مربوط به استخراج نقدینگی بکاهند؛ اما احتمال وقوع این ضررها یا همان کاهش ارزش دارایی سرمایه گذاری شده هرگز به صفر نمی رسد.چالش در هنگام برداشت دارایی: این احتمال وجود دارد که کاربران در هنگام برداشت دارایی خود با مشکلات متعددی روبه رو شوند. اگر بنا به هر دلیلی وب سایت پروتکل مدنظر از کار افتاد، ممکن است کاربر نتواند دارایی های خود را برداشت کند. با آنکه استفاده از مرورگر بلاک چین برای رهگیری قراردادهای هوشمند پروژه می تواند در این زمینه کمک کننده باشد، تعامل مستقیم با قراردادهای هوشمند خود به تنهایی مستلزم دانش فنی زیادی است که یقیناً همه کاربران را شامل نمی شود.کاربردهای دیفای ۲.۰پروتکل های دیفای ۲.۰ خدمات گسترده تری درمقایسه با پروتکل های اولیه دیفای ارائه می دهند. در این بخش، تعدادی از این خدمات را باهم مرور می کنیم. کاربردهای دیفایوام های خود بازپرداخت با استفاده از مزیت وام های خودبازپرداخت (Self-Repaying Loan) در پلتفرم های مبتنی بر دیفای ۲.۰، می توانید در ازای ارائه دارایی های دیجیتال وام دریافت کنید و از سودی که از سرمایه گذاری وام خود به دست می آورید، به صورت خودکار بدهی وام را بپردازید. در این بین، افزون بر دریافت پاداش استخر نقدینگی از مزایای خودِ وام نیز بهره مند می شوید.نقدینگی بین زنجیره ای قراردادهای هوشمند در پروتکل های جدید دیفای به توزیع نقدینگی در بلاک چین های مختلف کمک می کنند. بدین ترتیب، کمبود نقدینگی در یک شبکه را می توان با مبادله دارایی های استخرهای نقدینگی یک زنجیره با زنجیره های دیگر جبران کرد. قفل نبودن ارزش دارایی های سهام گذاری شده در نسل اول دیفای، کاربران در ازای سپردن دارایی های خود به استخرهای نقدینگی، توکن های نقدینگی دریافت می کنند که سپس ازطریق استراتژی فارمینگ مجدداً می توانند از آن ها سود کسب کنند. پروتکل های نسل دوم یک گام فراتر می روند و به توکن های نقدینگی فارمینگ و کشت سود هم اجازه می دهند تا به عنوان وثیقه عمل کنند یا برای ایجاد توکن هایی مانند دای (DAI) به کار گرفته شوند. به عبارت ساده تر، کاربرد و سود توکن های نقدینگی در دیفای ۲.۰ بیشتر است.بیمه قراردادهای هوشمند اگرچه دیفای با تکیه بر زیرساختی شفاف و متن باز کار می کند، ارزیابی و تحلیل میزان ریسک پروتکل ها می تواند برای سرمایه گذاران تازه وارد بی بهره از تجربه فنی کافی دشوار باشد. راه حلی که پروتکل های نسل دوم دیفای برای رفع این مشکل اندیشیده اند، درنظرگرفتن بیمه برای برخی از قراردادهای هوشمند است. با این کار، پروژه بیمه شده به کاربر تضمین می دهد که حتی درصورت هک شدن قرارداد هوشمند، هم بتواند با پرداخت کارمزد دارایی خود را از پروتکل برداشت کند.بیمه زیان غیردائمیزیان غیردائمی هنگامی گریبان سرمایه گذار را می گیرد که دارایی سرمایه گذاری شده در استخرهای نقدینگی دچار افت قیمت شود. با این حال، دیفای ۲.۰ برای کاهش این ضرر نیز که همواره یکی از ریسک های جدی در سرمایه گذاری دیفای محسوب می شود، چاره ای اندیشیده است. بسیاری از پروتکل ها اکنون از بخشی از کارمزد مبادله توکن در استخرهای نقدینگی استفاده می کنند تا سپرده سرمایه گذاران را درمقابل ضرر ناپایدار بیمه کنند. بسیاری از اوقات، مدت زمان سهام گذاری در پرداخت خسارت را نیز بیمه در نظر می گیرد. به عنوان مثال، در پروتکل بنکور (Bancor) به ازای هر یک روز سرمایه گذاری، ۱درصد به پوشش بیمه کاربر اضافه و در نهایت، پس از ۱۰۰ روز، کاربر از ۱۰۰درصد پوشش بیمه بهره مند می شود. بدین ترتیب، بنکور با یک تیر دو نشان می زند و علاوه بر ارائه خدمات بیمه به کاربران، وفاداری آنان و پایداری نقدینگی پلتفرم خود را نیز تضمین می کند.چگونه در دیفای ۲.۰ سرمایه گذاری کنیم؟امور مالی غیرمتمرکز شیوه های مختلفی برای سرمایه گذاری دراختیار کاربران قرار می دهد که ممکن است برای تازه واردان در دنیای کریپتو ناآشنا باشد؛ اما اگر با استراتژی های معمول سرمایه گذاری در این فضا آشنا شوید، کل اکوسیستم دیفای ۲.۰ را می توانید بهتر درک کنید. درادامه، برخی از شیوه های سرمایه گذاری در دیفای ۲.۰ را معرفی می کنیم. شایان ذکر است کلیت و چهارچوب کلی بسیاری از این روش ها همانند نسخه اولیه دیفای است، با این تفاوت که فرایندها و امنیت و حفظ سرمایه و سیستم پاداش دهی به سرمایه گذاران درمقایسه با گذشته بهبود چشمگیری یافته است. روش های سرمایه گذاریکشت سود: کشت سود یکی از نوآوری های مهم نسل اول دیفای بود که به تأمین نقدینگی کاربران کمک می کرد. نسخه های جدید پروتکل های دیفای با کارآمدترکردن کشت سود، باعث جذب و حفظ سرمایه بیشتری می شوند. کشت سود در سری دوم پلتفرم های دیفای با افزایش سیاست های تشویقی به کاربران اجازه می دهد تا از توکن های حاصل از سرمایه گذاری خود به عنوان وثیقه برای وام بهره ببرند.سهام گذاری: سهام گذاری روشی برای کسب درآمد منفعل است و به کاربران زنجیره های مبتنی بر اثبات سهام کمک می کند تا با ارائه دارایی خود، به اعتبارسنج بلاک تبدیل شوند. بدین ترتیب با قفل کردن دارایی در یک زنجیره، می توانید پاداش بلاک به دست آورید.وام دهی: وام های خودبازپرداخت که پیش تر به آن ها اشاره کردیم، فرصت هایی طلایی و برابر برای وام دهندگان و وام گیرندگان ایجاد می کنند. با امکان بازپرداخت وام ازطریق بهره حاصل از دریافت وام، پروتکل های دیفای و کشت سود از همیشه جذاب تر شده اند.استخراج نقدینگی: روش تأمین نقدینگی که با عنوان استخراج نقدینگی هم شناخته می شود، به دارندگان ارزهای دیجیتال کمک می کند تا از راهی آسان سود کسب کنند. فقط کافی است سرمایه گذاران مقداری از دارایی های دیجیتال خود را به یکی از استخر های نقدینگی منتقل کنند تا کاربران دیگر بتوانند با آن کوین ها مبادلات خود را انجام دهند. با این تراکنش های ساده و دوسربُرد، سرمایه گذاران از سود کارمزد معاملات بهره مند می شوند و نقدینگی بیشتری نیز به پروتکل ها جذب می شود.معامله در صرافی های غیرمتمرکز: صرافی های غیرمتمرکز (DEX) این امکان را به کاربران می دهند که تراکنش های ارز دیجیتال خود را بدون نیاز به سازمان های واسط انجام دهند. این صرافی ها به دلیل ماهیت غیرمتمرکز خدماتی که ارائه می دهند، چندان تحت تأثیر قوانین و مقررات مناطق جغرافیایی مختلف قرار نمی گیرند. علاوه بر امکان انجام تراکنش در این صرافی ها با کارمزد کمتر، کاربران می توانند به خدماتی همچون معاملات مارجین (Margin Trading) و انواع دیگری تراکنش در این پلتفرم های غیرمتمرکز دسترسی داشته باشند.مشارکت در دائوها: هر فردی که با مبانی دیفای آشنا باشد، به احتمال بسیار زیاد با سازمان های مستقلی نیز آشناست که زیربنای امور مالی غیرمتمرکز را فراهم می کنند. سرمایه گذاران می توانند با خرید توکن های دائوها، به این سازمان ها بپیوندند و در مدیریت و حاکمیت آن ها ایفای نقش کنند. افزایش تمایل کاربران برای مشارکت مستقیم در این سازمان های غیرمتمرکز می تواند انگیزه نیرومندی برای یادگیری بیشتر استراتژی های سرمایه گذاری در نسل دوم دیفای باشد.پرسش های متداولدرادامه، به تعدادی از پرسش های رایجی پاسخ می دهیم که درباره دیفای ۲.۰ مطرح می شوند.دیفای ۲.۰ چه تفاوتی با دیفای ۱.۰ دارد؟به طورکلی، پروتکل های دیفای ۲.۰ با نقدینگی پایدارتر، تمرکززدایی و امنیت بیشتر، سود بهینه شده، دائوهای کارآمدتر و ایجاد ارتباط موثر همتابه همتا خدمات امور مالی غیرمتمرکز را به سطح جدیدی ارتقا داده اند.دیفای ۲.۰ چه دستاوردی داشته است؟نسل دوم دیفای عملکردهای متنوع و نوینی به فضای امور مالی غیرمتمرکز اضافه کرده است. استفاده از توکن های بومی پروتکل ها، کاهش هزینه ها، نقدینگی بین زنجیره ای، وام های خودبازپرداخت، حسابرسی های منظم تر و بیمه دارایی های سرمایه گذاری شده، تنها برخی از نوآوری هایی هستند که راه خود را به پروتکل های جدید دیفای گشوده اند.چه خطرهایی سرمایه گذاران دیفای ۲.۰ را تهدید می کند؟بی شک، سرمایه گذاری روی هر نوع ابزار مالی با خطرهای ویژه ای همراه است و دیفای ۲.۰ نیز از این قاعده مستثنا نیست. مشکلات و باگ های فنی احتمالی در قراردادهای هوشمند، قانون گذاری های متفاوت در مناطق مختلف جغرافیایی، کلاه برداری هایی همچون راگ پول و سوءاستفاده احتمالی مجرمان از اعتماد سرمایه گذاران ناآشنا برخی از خطرهای ورود سرمایه به این حوزه هستند.آیا دیفای ۲.۰ به حوزه مشخصی محدوداست؟خیر، ردپای نسل جدید دیفای را می توان در تقریباً تمام صنایع مبتنی بر فناوری بلاک چین مشاهده کرد. حوزه هایی مانند کشت سود، خدمات وام دهی، استخرهای نقدینگی، سهام گذاری، مشارکت در دائوها، معاملات غیرمتمرکز و گیمینگ (گیم فای) از مزایای پروتکل های جدید دیفای برخوردار می شوند.جمع بندینسل جدید دیفای تلاش می کند موانع ورود کاربران و سرمایه گذاران را از سر راه بردارد تا با پذیرش گسترده تر، راه پیشرفت و توسعه را سریع تر طی کند. با این حال، اگرچه تا به این جا با پروژه های پرقدرت بسیاری در حوزه دیفای ۲.۰ روبه رو بوده ایم، هنوز می توانیم بگوییم بسیاری از امکانات در امور مالی غیرمتمرکز به طورکامل شکوفا نشده اند و بسیاری از سرمایه گذاران همچنان با فرصت های نهفته در این حوزه آشنا نیستند و بار ساده سازی و تسهیل فرایندهای دیفای، خصوصاً برای کاربران جدید، بر دوش توسعه دهندگان است.دیفای ۲.۰ که نسل دوم امور مالی غیرمتمرکز محسوب می شود، به نقطه عطفی در ارائه خدمات مالی مبتنی بر بلاک چین تبدیل شده است. با این همه، این مرحله فقط یکی از گام ها در روند تکامل فضای دیفای به شمار می رود و در آینده این احتمال وجود دارد که نسل های بعدی دیفای در مسیر متفاوتی شکل بگیرند. قدر مسلم تنها با گذشت زمان و عبور از مراحل ابتدایی می توانیم شاهد کارایی حقیقی این اقتصاد مبتنی بر فناوری بلاک چین باشیم.در این باره بیشتر بخوانید

کریپتو هگزا سایت بازنشر خبری است و در قبال محتوای اخبار نشر شده هیچ مسولیتی ندارد.

جدیدترین اخبار ارزهای رمزگذاری شده در حوزه CryptoNews-ارز دیجیتال، نشر خبر " دیفای ۲ (defi 2.0) چیست؟ از منبع ارز دیجیتال. "

اخبار گوناگون
× ×