روی خط خبر

موضوع: ارز دیجیتال منبع: کوین ایران
امتیاز: 5 5

خبر " معرفی پروتکل آوه (aave) - کوین ایران از منبع کوین ایران " با موضوع CryptoNews-ارز دیجیتال در تاریخ ۱۴۰۰/۰۱/۱۷ منتشر شد.

معرفی پروتکل آوه (aave) - کوین ایران

هر اکوسیستم مالی مدرن اساساً دارای واسطه هایی است که افراد می توانند از طریق آن ها به قرض دادن دارایی های خود بپردازند و یا اینکه دارایی های دیگران را قرض بگیرند. قرض گرفتن باعث می شود که افراد بتوانند از سرمایه خود حداکثر استفاده را ببرند و از طرف دیگر، قرض دادن هم باعث...

نوشته معرفی پروتکل آوه (Aave) اولین بار در کوین ایران. پدیدار شد.

هر اکوسیستم مالی مدرن اساساً دارای واسطه هایی است که افراد می توانند از طریق آن ها به قرض دادن دارایی های خود بپردازند و یا اینکه دارایی های دیگران را قرض بگیرند. قرض گرفتن باعث می شود که افراد بتوانند از سرمایه خود حداکثر استفاده را ببرند و از طرف دیگر، قرض دادن هم باعث می شود که افراد بتوانند یک منبع درآمد ایمن و منظم از سرمایه خود داشته باشند. توسعه دهندگان رمز ارز اهمیت ضرورت چنین سرویس هایی را درک کرده اند و به همین دلیل، شروع به راه اندازی بازار هایی کرده اند که اصطلاحا به آن ها بازار های پول گفته می شود. پروژه Aave یکی از بزرگترین و موفق ترین این بازارهاست.Aave یک بازار پول مبتنی بر اتریوم است که کاربران می توانند در آن به قرض دادن و قرض گرفتن گستره وسیعی از دارایی های دیجیتال، از استیبل کوین گرفته تا آلتکوین، بپردازند. پروتکل Aave توسط دارندگان توکن AAVE مدیریت می شود. پس AAVE توکن مدیریتی بومی پروتکل Aave است. دارندگان این رمز ارزِ مبتنی بر اتریوم می توانند به رای گیری و بحث در مورد پیشنهاد هایی بپردازند که مسیر حرکت این پروژه را تحت تاثیر قرار خواهد داد. از آنجا که پروتکل Aave یکی از پروتکل های مالی غیرمتمرکز برجسته است، توکن AAVE یکی از بزرگترین کوین های دیفای از منظر حجم بازار است. سرمایه گذاران اتریوم از طریق Aave می توانند به آسانی به قرض دادن و قرض گرفتن غیرمتمرکز رمز ارز های خود بپردازند.پیشینه Aaveپیشینه و ریشه پروژه Aave به سال 2017 برمی گردد. در نوامبر همان سال بود که استانی کولچوف (Stani Kulechov) و تیمی از توسعه دهنده ها توانستند ETHLend را در جریان یک ICO بیرون دهند. این ایده این امکان را فراهم می کرد که کاربران می توانستند در این فضا برای وام درخواست دهند و یا اینکه به افراد دیگر وام بدهند.در حالی که ETHLend ایده جدیدی بود، این پلتفرم به همراه توکن خود یعنی LEND، کم کم با فرا رسیدن بازار خرسی 2018 محبوبیت خود را از دست دادند. مشکلات اصلی این پلتفرم فقدان نقدینگی و مشکل در تطابق درخواست های وام گیرندگان و وام دهندگان بود. اگرچه تیم ETHLend در سال های نزولی 2018 و 2019 به بازسازی محصول خود پرداخت، این در اوایل سال 2020 بود که پروژه Aave ظاهر شد. کولچوف در پادکستی ابراز داشته که بازار خرسی یکی از بهترین چیز هایی است که می توانسته برای پروژه ETHLend رقم بخورد. منظور او موقعیت و زمانی است که اعضای این تیم در اختیار داشته اند تا به بازسازی پروژه خود بپردازند و سرانجام پروژه موفق Aave را بیرون دهند.پروژه Aave چگونه کار می کند؟ مفهوم پروژه بازسازی شده و بهبود یافته Aave بسیار شبیه ETHLend است. هر دوی این پروژه ها این امکان را برای کاربران اتریوم فراهم می کنند که وام رمز ارزی بگیرند و یا رمز ارز های خود را به دیگران قرض بدهند. اما در واقع این دو پروژه اساسا متفاوت هستند. Aave یک بازار پول الگوریتمی است، این یعنی که وام ها از یک استخر تامین می شوند و این طور نیست که درخواست وام گیرنده و وام دهنده به طور فردی به یکدیگر مطابقت داده شود.پیشنهاد مطالعه: نحوه ی عملکرد سیستم­ های وام ­دهی بر بستر بلاک چیننرخ سود در اینجا بستگی به نرخ استفاده از دارایی ها در یک استخر دارد. اگر عمده ی دارایی های یک استخر مورد استفاده قرار گیرند، نرخ سود بالا خواهد بود و این فراهم کنندگان نقدینگی را ترغیب می کند که سرمایه بیشتری را تزریق کنند. اگر تقریبا هیچ دارایی ای در یک استخر مورد استفاده قرار نگیرد، نرخ سود پایین خواهد بود و این باعث ترغیب وام گیری خواهد شد.پیشنهاد مطالعه: استخر استخراج (mining pool) چیست و چطور کار می کند؟پروتکل Aave این امکان را برای کاربران فراهم می کند که وام خود را به صورت رمز ارزی متفاوت با آن رمز ارزی که واریز کرده اند، دریافت کنند. به عنوان مثال، یک کاربر می تواند اتریوم واریز کند و استیبل کوین برداشت کند. در اینجا نیز همه وام ها شدیدا وثیقه گذاری شده اند و اگر فردی بخواهد فرضا 100 دلار از Aave قرض بگیرد، لازم است که بیش از آن مقدار را به عنوان وثیقه در گرو بگذارد.با توجه به اینکه بازار رمز ارز ها بازاری پرنوسان است، Aave نیز مشمول فرآیند لیکویید شدن می شود. اگر وثیقه شما به کمتر از نسبتی برسد که پروتکل تعیین کرده است، وثیقه شما احتمالا لیکویید خواهد شد. توجه داشته باشید که در زمان لیکویید شدن باید کارمزدی نیز پرداخت شود، پس قبل از وثیقه گذاری باید از ریسک های موجود مطلع شوید.چگونه می توان از Aave برای قرض گرفتن کریپتو و کسب سود استفاده کرد؟ استفاده از Aave برای قرض گرفتن کریپتو و کسب سود از رمز ارز های خود بسیار ساده است. برای شروع لازم است که به اپلیکیشن Aave بروید و کیف پول خود را متصل کنید. سپس بر روی deposit کلیک کنید و دارایی ای را که می خواهید واریز کنید، انتخاب نمایید. Aave به طور خودکار مقدار آن دارایی را در کیف پول شما شناسایی می کند. در اینجا می توانید مقدار واریزی خود را تعیین کنید و سپس بر روی continue کلیک کنید. بعد از واریزی، سه کار می توانید انجام دهید:1- رمز ارز خود را می توانید در استخر نقدینگی Aave رها و از آن سود کسب کنید. این فرآیند بعد از واریز کریپتو به صورت خودکار شروع خواهد شد.2- قرض گرفتن کریپتو که این کار را تنها بعد از واریز کردن وثیقه می توانید انجام دهید و همه واریزی ها به عنوان وثیقه در نظر گرفته نمی شوند.3- مبادله دارایی های کریپتویی با استفاده از Aave Swapبرای قرض گرفتن کریپتو، روی گزینه borrow کلیک کنید. سپس دارایی مورد نیاز خود را انتخاب کنید. مقدار وام بستگی به وثیقه شما دارد. هرچه وثیقه بیشتری واریز کنید، وام بیشتری نیز می توانید بگیرید. اگر استیبل کوینی مانند تتر را به عنوان وثیقه واریز کرده باشید، می توانید وام بیشتری بگیرید زیرا استیبل کوین ها نوسان کمی دارند. نسبت وام به وثیقه برای استیبل کوین ها تا 80 درصد هم می رسد. اما اگر دارایی هایی با نوسان بیشتر مانند بیت کوین و اتریوم را واریز کنید، باید انتظار دریافت وام کمتری را داشته باشید. برای بازپرداخت وام خود کافی است که مقدار اولیه وام به علاوه سود آن را واریز کنید که این را می توان با همان دارایی قرض گرفته شده پرداخت کرد.دیگر جنبه های مهم پروتکل آوهآوه اینک در حال گسترش به فراسوی بازار های مالی است. این پلتفرم به عنوان مکانی شهرت یافته که کاربران دیفای می توانند در آن وام های سریع دریافت کنند. معمولا در استخر های Aave نقدینگی بیشتری از وام های مورد نیاز وام گیرندگان موجود است. این نقدینگیِ بلااستفاده می تواند مورد بهره برداری افرادی قرار گیرد که وام های سریع می گیرند که اینها وام هایی بدون وثیقه و تنها در دامنه زمانی یک بلاک اتریوم موجود هستند.اساسا یک وام سریع این امکان را برای کاربر فراهم می کند که بتواند مقدار زیادی رمز ارز را بدون وثیقه قرض بگیرد و سپس وام را در داخل همان تراکنش برگرداند. این زمانی امکان پذیر خواهد بود که کارمزد سود یک بلاک پرداخت شود. این فرآیند باعث می شود افرادی که سرمایه زیادی ندارند، بتوانند آربیتراژ انجام دهند و از موقعیت های دیگری استفاده کنند. توجه داشته باشید که همه این کار ها در داخل یک تراکنش بلاک چینی واحد انجام می گیرد. به عنوان مثال، اگر شما ببینید که اتریوم با قیمت 500 دلار در Uniswap معامله می شود و در یک صرافی دیگر با قیمت 505 دلار، می توانید به انجام آربیتراژ اقدام کنید و مقدار زیادی USDC را قرض بگیرید. علاوه بر وام های سریع و دیگر نما ها، Aave در حال کار بر روی یک بازی NFT است که Aavegotchi نام دارد.پیشنهاد مطالعه: توکن غیر قابل تعویض (NFT) چیست؟سرویس Aave PayAave Pay این امکان را برای کاربران اروپایی فراهم می کند که با استفاده از موجودی رمز ارز خود، برای خرید های روزانه ارز فیات پرداخت کنند. این کاربران می توانند از طریق Aave وام بگیرند و ارز فیات را به هر حساب بانکی بفرستند. کاربران می توانند این کار ها را بدون نقد کردن مستقیم دارایی های کریپتویی خود انجام دهند. این سرویس در حال حاضر تنها از یورو پشتیبانی می کند.دارایی های پشتیبانی شده در AaveAave تقریبا 20 دارایی مبتنی بر اتریوم را پشتیبانی می کند که از جمله آنها می توان به BAT، DAI، KNC، LEND، LINK، MANA، MKR، REP، SNX، TUSD، USDC، USDT، WBTC، ZRX، SUSD، UNI و REN اشاره کرد.وضعیت حال حاضر توکن AAVEدر لحظه این نوشتار و بنا به گزارش وبسایت CoinMarketCap، قیمت هر توکن AAVE در حدود 398 دلار آمریکاست. براساس گزارش وبسایت مذکور، حجم بازار این توکن حدود 5 میلیارد دلار و حجم معاملات این توکن در 24 ساعت اخیر حدود 672 میلیون دلار بوده است. تعداد توکن های در حال گردش این پروژه برابر با 12421795 است.AAVE اینک از لحاظ حجم بازار در رتبه هفدهم وبسایت CoinMarketCap قرار دارد و این رمز ارز را می توان از صرافی های مشهوری مانند بایننس، Huobi Global، OKEx، HBTC و BitZ خریداری کرد.چالش های پیش روی Aaveیکی از چالش های پیش روی Aave این است که همه وام ها شدیدا وثیقه گذاری شده اند. برخلاف سیستم مالی سنتی، در اینجا سیستمی اعتباری وجود ندارد و یا نمی توان در فرآیندی تعیین کرد که لزوما وام گیرنده توانایی پرداخت وام را خواهد داشت. این یعنی که برخلاف وام های سنتی که از بانک ها گرفته می شوند و به وثیقه زیادی نیاز ندارند، کاربران Aave لازم است که برای دریافت وام به وثیقه گذاری رمز ارز های خود اقدام کنند و این وثیقه ها به مراتب بیش از وام مورد نیاز کاربران خواهد بود.این محدودیت ها Aave را به یک سیستم ناکارآمد سرمایه تبدیل می کند. کاربران در اینجا لازم است که مقادیر زیادی سرمایه داشته باشند تا بتوانند وام دریافت کنند. این یعنی که این سیستم بیشتر برای نهنگ ها کاربرد دارد و نه برای ماهی های کوچک. اگرچه این نوع طراحی سیستم برای محافظت از سرمایه گذاران است، اما به صورت طبیعی اندازه بدهی تجمیعی Aave را محدود می کند.کلام پایانی بازار های پولی غیرمتمرکز مانند Aave راه را برای سیستم های مالی باز و قابل دسترس تر هموار می کنند. آوه یک پروتکل دیفای جالب است که به کاربران رمز ارز اجازه می دهد که به وجوه و سرویس ها به صورت شفاف دسترسی داشته باشند. توکن AAVE نیز توسعه ای رضایت بخش است. این توکن دارندگان خود را مجاز می کند که توانایی تاثیر گذاری بر تغییرات و مسیر پروتکل را داشته باشند. این توکن همچنین از پروتکل در برابر وقایع غیر مترقبه محافظت می کند.منابع: ۱، ۲، ۳ و ۴

برچسب ها:

کریپتو هگزا سایت بازنشر خبری است و در قبال محتوای اخبار نشر شده هیچ مسولیتی ندارد.

جدیدترین اخبار ارزهای رمزگذاری شده در حوزه CryptoNews-ارز دیجیتال، نشر خبر " معرفی پروتکل آوه (aave) - کوین ایران از منبع کوین ایران. "

اخبار گوناگون
× ×