روی خط خبر

موضوع: ارز دیجیتال منبع: کوین ایران
امتیاز: 5 5

خبر " راهنمای جامع توکن ابزاری (utility token): کاربرد یوتیلیتی توکن چیست؟ از منبع کوین ایران " با موضوع CryptoNews-ارز دیجیتال در تاریخ ۱۴۰۱/۰۳/۱۶ منتشر شد.

راهنمای جامع توکن ابزاری (utility token): کاربرد یوتیلیتی توکن چیست؟

نام توکن کاربردی یا Utility Token در فضای عظیم بلاک چین و رمز ارزها عموما همراه با نام پروژه ها شنیده می شود. توکن های کاربردی که با نام های توکن یوتیلیتی، توکن ابزاری و توکن سودمند نیز شناخته می شوند به ما امکان استفاده از محصولات و خدمات آتی یک شرکت را خواهند داد. نوع...

نوشته راهنمای جامع توکن ابزاری (Utility Token): کاربرد یوتیلیتی توکن چیست؟ اولین بار در کوین ایران. پدیدار شد.

نام توکن کاربردی یا Utility Token در فضای عظیم بلاک چین و رمز ارزها عموما همراه با نام پروژه ها شنیده می شود. توکن های کاربردی که با نام های توکن یوتیلیتی، توکن ابزاری و توکن سودمند نیز شناخته می شوند به ما امکان استفاده از محصولات و خدمات آتی یک شرکت را خواهند داد. نوع دسترسی ارائه شده از جانب این توکن ها اگرچه ارزشمند است اما به هیچ وجه ضمانت شده نیست و به عنوان سرمایه گذاری نمی توان به آن ها چشم دوخت؛ از این رو بسیاری از کشورها نیز قوانین نظارتی تدوین شده ای برای آن ها ندارند.شرکت ها جهت سهولت دسترسی مشتریان و کاربران خود به خدمات و پیشنهادات احتمالی آینده ، از توکن های کاربردی استفاده می کنند. این یکی از استراتژی هایی است که ازطریق آن پروژه های خود را تامین مالی می کنند؛ از این رو توکن های ابزاری گاهی با هیجان های ناشی از تبلیغات و پیش بینی های نه چندان دقیق روبه رو خواهند شد. این شرایط، سرمایه گذاری در این دارایی ها را تا حد زیادی خطرناک کرده است.کاربرد توکن ابزاری چیست؟توکن های ابزاری بسیار منعطف بوده و کاربردشان به هدف توسعه دهنده وابسته است. همان طور که به آن اشاره شد توکن های یوتیلیتی دسترسی به خدمات یا محصولات مشخصی را در یک بلاک چین فراهم می سازند. به بیان دیگر جهت اعمال دستورات لازم در شبکه ی یک آلتکوین گاهی به وجود یک توکن کاربردی معین نیاز خواهید داشت.اگر بخواهیم رمز ارزها را نوعی پول دیجیتال توصیف کنیم؛ بنابراین توکن های ابزاری نوعی نرم افزار خواهند بود که می توانند برای انتقال ارزش مورد استفاده واقع شوند، اما توجه داشته باشید که هدف اصلی پیدایش چنین محصولاتی این نیست.کاربران برای مبادله دارایی های دیجیتال خود در صرافی های غیرمتمرکز (DEX) و یا استفاده از هر یک از امکانات پلتفرم های امورمالی غیرمتمرکز (DeFi) به توکن های بومی، که همان توکن های یوتیلیتی هستند، نیاز پیدا می کنند. این توکن ها علاوه براین، برای اهدای پاداش به کاربران فعال و سرمایه گذاران به مصرف خواهند رسید. شاید جالب باشد بدانید توکن های غیرقابل تعویض (NFT) نیز نوعی توکن کاربردی منحصر به فرد هستند.تفاوت توکن کاربردی با توکن اوراق بهادار(Security tokens) چیست؟توکن های اوراق بهادار (Security tokens) همان طور که از اسم شان پیداست نشانگر مالکیت شرکت مادر خود بوده و تفاوت اصلی آن ها با توکن های ابزاری در نحوه ارزش گذاری آن هاست. این توکن ها که توسط سازمان های نظارتی دولت ها تنظیم و قانون گذاری می شوند درمقایسه با توکن های کاربردی از امنیت بهتری برخوردار بوده و سودی متناسب با عملکرد شرکت صادرکننده ی خود به دارندگان خواهند داد.توکن های اوراق بهادار یکی از هیجان انگیزترین کاربردهای بلاک چین را به خود اختصاص داده اند. برخلاف ماهیت و هدف توکن های کاربردی که پیش تر به آن اشاره شد، توکن های اوراق بهادار بر مالکیت دارایی های دیجیتالی یا حتی فیزیکی مانند سهام مشاور املاک دلالت دارند.پیشنهاد مطالعه: عرضه توکن اوراق بهادار (Security Token Offerings (STOتوکن های اوراق بهادار با ارائه راهکاری برای افزایش پورتفولیوی سرمایه گذاری در بازار رمز ارزها، به شرکت ها کمک می کنند تا سهام خود را به صورت توکنی شده به فروش رسانده و فرصت های مالکیتی را به گروه عظیمی از سرمایه گذاران با قیمتی مناسب ارائه دهند.توکن های اوراق بهادار همگرایی صنعت مالی سنتی را با بازار انقلابی و نوین رمز ارز نشان می دهند که در آن سرمایه گذاران با بهره مندی از امکانات توکن های رمزنگاری شده به راحتی در کسب وکار سنتی و کلاسیک سرمایه گذاری می کنند.توکن های اوراق بهادار برخلاف توکن های کاربردی توسط سازمان های نظارتی دولت آمریکا، مانند کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC)، بررسی خواهند شد. این توکن ها به وسیله یک رویداد توزیع اولیه به علاقه مندان ارائه شده و ارزش آن ها وابسته به شرکت صادرکننده می باشد.برخی از انواع توکن های اوراق بهادار عبارتند از: Sia Funds، Bcap (Blockchain Capital) و Science Blockchain.پیشنهاد مطالعه: تفاوت Utility Tokens و Security Tokens در چیست؟ هریک چه کاربردی دارند؟توکن سهام (Equity Token) چیست؟حال که درخصوص توکن کاربردی و تفاوت آن با توکن های اوراق بهادار سخن گفتیم، بهتر است به نوع دیگر این توکن ها یعنی توکن های سهام نیز اشاره کنیم. توکن های سهام که به نوعی زیرمجموعه توکن های اوراق بهادار هستند، به دارندگان خود طیف وسیعی از امتیازات را ارائه می کنند. این توکن ها برای سرمایه گذارانی که مشتاق مشارکت در فرآیند تصمیم گیری شرکت موردنظر هستند، از اهمیت ویژه ای برخوردارند.این توکن ها معرف سهام دارایی پشتوانه ی خود بوده که معمولا ارزش سهام یک شرکت را با تمام قوانین و ضوابط وابسته بر بستر بلاک چین ذخیره می کنند. سازمان های تنظیم کننده ی هر کشور این توکن ها را قانون گذاری و با صدور مجوز های لازم از حقوق سرمایه گذاران صیانت می کنند.پس از توزیع از طریق رویداد عرضه ی اولیه عمومی، توکن های سهام به دارندگان خود امتیاز شرکت در فرآیند تصمیم گیری مسائل شرکت صادرکننده ی خود را داده و از این طریق حق مشارکت و حضور سهام داران را براساس دارایی تحت اختیار تسهیل می نمایند.توکن های سهام با استفاده از قراردادهای هوشمند اتریوم که مبتنی بر استاندارد ERC-20 هستند دارندگان خود را تبدیل به سهام داران کرده و سپرده گذاری آن ها را با عملکرد مالی شرکت تابعه همگام سازی خواهند کرد.Enegra (EGX) و BFToken برخی از انواع توکن های سهام هستند که عملکرد خوبی از زمان پیدایش خود داشته اند.توکن ابزاری چه تفاوتی با توکن سهام دارد؟بارزترین تفاوت توکن های ابزاری و سهام در این است که نوع اول تنها دسترسی به خدمات شرکت صادرکننده ی خود را میسر کرده و بنابراین توسط نهادهای قانون گذار نظارت نمی شوند. در کمال تعجب باید دانست که توکن های ابزاری نیز مانند توکن های سهام در بسیاری از صرافی ها قابل معاوضه هستند.توکن های ابزاری نیز همانند توکن سهام از ارزش سرمایه گذاری مطلوبی برخوردارند؛ زیرا دارایی های سپرده گذاری شده هم راستا با چشم انداز شرکت صادرکننده برای تولید سود مطلوب ارزیابی خواهند شد.توکن های سهام پس از اخذ مجوزهای قانونی توسط شرکت های مادر صادر شده و به دارندگان خود حق رای دهی و شرکت در تصمیم گیری ها را خواهند داد. از آنجا که توکن های سهام بخشی از بازار سنتی بورس و کالا هستند، مقبولیت بیشتری بین سرمایه گذاران تازه کار بازار رمز ارزها داشته و درک سازوکار آنها ساده تر است.اما اگر به آینده ی پروژه ای مانند ریپل (Ripple – XRP) خوش بین بوده و قصد کسب سود آتی از آن را دارید، سرمایه گذاری در توکن های کاربردی ارزش بیشتری داشته و می تواند به تدریج سود قابل توجهی عاید شما کند.استفاده از توکن کاربردی در فرآیند عرضه اولیه سکه (ICO) پروژه های مختلف و استارت آپ های کریپتو برای تامین بودجه ی لازم از فرآیند عرضه ی اولیه ی سکه یا ICO استفاده می کنند. در این رویداد که شباهت بسیار زیادی با عرضه ی اولیه ی سهام (IPO) دارد واحدهای توکنی شده ی سهام هر پروژه درازای پرداخت رمز ارزها یا ارزهای فیات دراختیار علاقه مندان قرار خواهد گرفت که ساده ترین مثال از نحوه ی استفاده از توکن های کاربردی است.هنگامی که توسعه دهنده ی هر پروژه تصمیم به صدور یک ICO بگیرد تعداد توکن های موردنظر خود را مشخص خواهد کرد. این توکن ها از نوع یوتیلیتی یا ابزاری بوده و ارزش آن ها ازجانب شرکت مادر مشخص می شود. ارزش گذاری توکن های فوق باتوجه به اهداف پروژه در آینده اهمیت بسیار مهمی خواهند داشت. اگرچه ارزش این توکن ها اغلب ثابت است، اما با تغییر سطح تقاضا این مبلغ نیز با نوسان هایی روبه رو می شود. نکته قابل توجه آن است که اکثر ICOها بر پلتفرم های شناخته شده ای همچون اتریوم راه اندازی شده تا مراحل ضرب توکن و چالش های فنی آن تسهیل شوند.این توکن های کاربردی را می توان به وسیله ی رمز ارزها و یا حتی ارزهای فیات خریداری کرد. افرادی که به پروژه ای علاقه مند هستند، می توانند با پرداخت هزینه ی مشخصی توکن دلخواه خود را به دست آورده و آن ها را به آدرس کیف پول اختصاصی خود منتقل کنند. خریداران هر توکن می توانند در آینده به خدمات آتی پروژه ی مذکور دسترسی داشته باشند.در حالت کلی با خرید توکن های کاربردیِ یک پروژه ی تکمیل شده، سود مناسبی به خریدار تعلق خواهد گرفت. دلیل این امر در پایین بودن قیمت اولیه این توکن ها درمقایسه با ارزش نهایی آن هاست. اگر پروژه ای با موفقیت بسیار خوبی همراه و فراتر از سطح انتظار خود ظاهر شود، ممکن است سود پیش بینی نشده ای به دارندگان توکن کاربردیِ آن تعلق گیرد.معرفی چند نمونه از توکن های کاربردیپروژه های بسیاری در جهان کریپتو از توکن های کاربردی استفاده کرده اند. در این بخش از مقاله به معرفی چند نمونه از این توکن ها خواهیم پرداخت که بر شبکه ی اتریوم اجرا می شوند.بَت – بِیسیک اتِنشِن توکن (BAT)BAT توکن بومی مرورگر اینترنتی Brave است که برای حفظ امنیت کاربران اهمیت ویژه ای قائل است. این توکن مدل جدیدی از تبلیغات را پایه گذاری کرد که رفتار کاربر را پیوسته تحت نظر نمی گیرد، درعوض کاربران آزادانه و به انتخاب خود برخی از تبلیغات را مشاهده و توکن BAT را به عنوان پاداش دریافت می کنند. این توکن ها را می توان برای انعام دادن به تولید کنندگان محبوب خود در شبکه های اجتماعی همچون توئیتر استفاده یا در صرافی های مشخصی مبادله/نقد کرد.پیشنهاد مطالعه: توکن بت (BAT) یا همان بیسیک اتنشن توکن چیست؟چِین لینک (LINK)چین لینک (Chainlink) یکی از اوراکل های فضای رمز ارز است که داده ها را از منابع خارجی دریافت و بر یک بلاک چین بارگذاری یا آپلود می کند. این داده ها برای اپلیکیشن های قراردادهای هوشمند که نیازمند داده های همزمان هستند، بسیار سودمند خواهند بود.زیرو ایکس 0x (ZRX)0x سعی در ایجاد یک پلتفرم مبادلاتی سریع و امن رمز ارز دارد که از عناصر مشترک متمرکز و غیرمتمرکز به خوبی بهره ببرد.بایننس کوین (BNB)بایننس کوین یا BNB از انواع توکن های کاربردی است که به طور بومی در سازوکار داخلی صرافی بایننس دخالت دارد. کاربرانی که مالک BNB باشند از تخفیف 25 درصدی کارمزدها بهره مند شده و هزینه های تراکنشی خود را با BNB می پردازند.زیلیکا – Zilliqa (ZIL)زیلیکا پلتفرمی برای توسعه ی اپلیکیشن های غیرمتمرکز (dApps) امن و قابل دسترس برای توسعه دهندگان است. توکن بومی ZIL در حوزه بازی سازی و تسهیل طراحی و اجرای تبلیغات دیجیتال نیز کاربرد دارد.آرورا – Aurora (AOA)پلتفرم بانکداری رمز ارز غیرمتمرکز Aurora بر اساس قراردادهای هوشمند پایه گذاری شده است. توکن بومی آن یعنی AOA یک استیبل کوین است که توسط حواله ها، بدهی و ذخایر مختلف پشتوانه خواهد داشت.آیا بیت کوین یک توکن کاربردی است؟بیت کوین محبوب ترین رمز ارز بازار دارایی های دیجیتال است و از نظر ارزش بازار در مقام نخست قرار گرفته است. این رمز ارز به منظور تبادلات همتا-به-همتا و کاملا دیجیتال طراحی شده است.رمز ارزهایی مانند بیت کوین و اتریوم در پروتکل های نرم افزاری بلاک چین بومی خود کدنویسی شده و دارایی های دیجیتال بومی شبکه ی خود را دارند. درنتیجه توکن BTC در خالص ترین حالت خود یک رمز ارز و هدف آن انتقال ارزش های پولی در شبکه بیت کوین است.رفتار تراکنشی توکن های کاربردی، نه براساس یک بلاک چین اختصاصی، بلکه به وسیله ی قراردادهای هوشمند به دست می آید.چالش های مرتبط با توکن های کاربردیتوکن های کاربردی برای تامین مالی پروژه ها و استارت آپ های مختلف کریپتو ابزارهای بسیار مفیدی هستند، اما استفاده از آن ها ریسک های مشخصی نیز به همراه دارد. با آنکه ویژگی فوق عامل شکوفایی آنها طی ظهور ICO ها در سال 2017 (1396) بود، در سال 2018 (1397) عدم اعتماد بیش از حد و نیز حسابرسی های پیوسته، به سقوط شدید آن ها دامن زد.دلیل اصلی شکست بزرگ ICOها، وعده های دست نیافتنیِ این استارت آپ ها در بدو پیدایش و عدم نظارت بر توکن های کاربردی صادره بوده است. این شرایط منجر به ازدست رفتن اعتماد بسیاری از نهادهای مشتاق به استفاده از توکن های فوق شد. اعتماد، عنصر بسیار مهمی برای توسعه و شکوفایی پروژه های نوپا است؛ عاملی که هیچ ابزار و دارایی ملموسی هنگام شروع فعالیت خود ندارد.توکن های کاربردی با چالش های متعددی روبه رو هستند که به طور خلاصه در زیر بیان شده اند:عدم وجود یک مکانیسم طبیعی برای افزایش ارزش توکن هااز دست رفتن کامل ارزش در صورت شکست پروژه ی مربوطهعدم تاثیر در پذیرش و ارتقای فرهنگ عمومی استفاده از رمز ارزهاعدم توانمندسازی دارندگان برای تصمیم گیری ها (قدرت تصمیم گیری در مسائل پروژه دراختیار بنیان گذاران و تیم توسعه دهندگان اولیه باقی خواهد ماند.)مشکلات مربوط به نقدینگی (این چالش به دلیل احتمال شکست پروژه برای دسترسی به اهداف اولیه و سرمایه ی لازم تعریف شده رخ خواهد داد.)جمع بندیتوکن های کاربردی یا ابزاری، که عموما در فرآیند عرضه ی اولیه ی سکه (ICO) استفاده می شوند، نوعی دارایی رمزنگاری با هدف جمع آوری سرمایه موردنیاز برای توسعه و شکوفایی پروژه های کریپتو هستند. سرمایه گذاران علاقه مند می توانند این توکن ها را با سایر رمز ارزها یا ارزهای فیات خریداری کنند. قیمت این توکن ها در مراحل اولیه ی توزیع تقریبا ثابت است. توکن ابزاری پس از خریداری، در کیف پول رمز ارز افراد ذخیره شده و می تواند در خدمات مرتبط با پروژه های بلاک چینی استفاده شود. قیمت هر یک از این توکن ها متغیر بوده و براساس سطح تقاضا و روند پیشرفت پروژه ی صادرکننده تعیین خواهد شد.منابع: ۱، ۲، ۳، ۴

برچسب ها:

کریپتو هگزا سایت بازنشر خبری است و در قبال محتوای اخبار نشر شده هیچ مسولیتی ندارد.

جدیدترین اخبار ارزهای رمزگذاری شده در حوزه CryptoNews-ارز دیجیتال، نشر خبر " راهنمای جامع توکن ابزاری (utility token): کاربرد یوتیلیتی توکن چیست؟ از منبع کوین ایران. "

پربازدیدترین برچسب ها
اخبار گوناگون
× ×