روی خط خبر

موضوع: ارز دیجیتال منبع: ایکس بلاکچین
امتیاز: 5 5

خبر " دیفای (defi) چیست ؟ - ایکس بلاکچین از منبع ایکس بلاکچین " با موضوع CryptoNews-ارز دیجیتال در تاریخ ۱۳۹۹/۰۶/۰۷ منتشر شد.

دیفای (defi) چیست ؟ - ایکس بلاکچین

[…]

نوشته دیفای (Defi) چیست ؟ اولین بار در ایکس بلاکچین. پدیدار شد.

دیفای چیست ؟ امور مالی غیرمتمرکز (Decentralized finance) یا به اختصار دیفای (DeFi)، اساساً یک سیستم پولی کاملاً جدید است که تحت یک بلاکچین عمومی ساخته می شود.شما ممکن است بیت کوین و اتریوم را به عنوان یک ارز دیجیتال بشناسید، اما این دو در واقع شبکه های گسترده و متن باز (OpenSource) هستند. این شبکه ها هر کسی را قادر می سازند تا بدون نیاز به دخالت نهادهای متمرکز، اپلیکیشن هایی را برای انجام فعالیت های مالی ایجاد کنند.دلیل به وجود آمدن چنین سیستمی بسیار ساده است؛ تخمین زده می شود که در حال حاضر حدود ۱.۷ میلیارد نفر به خدمات مالی دسترسی ندارند. این جمعیت در حالی از زیرساخت های لازم محرومند که این زیرساخت ها در تولید ثروت مؤثرند.تمرکززدایی به معنای از بین بردن نقطه شکست است. چراکه بدینوسله تمام سوابق و مستندات موجود، از طریق یک شبکه همتا به همتا (Peer to Peer) بصورت یکسان در هزاران کامپیوتر نگهداری می شود. همین امر باعث میشود که سیستم های غیر متمرکز صرف نظر از میزان ثروتی که افراد در اختیار دارند و یا مکانی که در آن زندگی میکنند، در دسترس همه مردم باشد.از طرفی سیستم های پرداختی سنتی همچون بانک ها یا شرکت های ارائه دهنده خدمات پرداختی، این اجازه را دارند که حساب یک مشتری بدحساب را مسدود کنند، اما چنین چیزی در بلاکچین امکان پذیر نیست. یا به اصطلاح بلاکچین در برابر سانسور مقاوم است.به طور خلاصه، دیفای رویکردی انقلابی و شفاف در راستای ایجاد یک اکوسیستم خدمات مالی متن باز است که نیازی به صدور مجوز یا یک واسطه مرکزی نداشته و در دسترس همگان قرار دارد. برنامه های غیرمتمرکز یا به اصطلاح دَپ ها (DApp)، قلب تپنده و محرک اصلی دیفای هستند. در واقع کاربر می تواند از طریق برنامه های غیر متمرکز با این اکوسیستم ارتباط برقرار کرده و بر دارایی خود کنترل کامل داشته باشد.این ابزارها با قابلیت اتصال و اجرا (Plug and Play) یا سهولت استفاده شرایطی را فراهم می کنند تا هر شخصی از طریق یک تلفن همراه هوشمند، به خدمات مالی با هزینه های پایین تر دسترسی داشته باشد.۳ روش اصلی استفاده از دیفای چیست ؟دیفای این پتانسیل را دارد تا با ایجاد یک دنیای بدون بانک، زندگی را برای مردم مقرون به صرفه تر کند.۱- انتقال پولبیایید به بازار حواله ها نگاهی بیندازیم. کارگران خارجی، که مجبورند برای خانواده های خود پول بفرستند، سالانه میلیاردها دلار از طریق بانک ها جابه جا می کنند. استفاده از خدمات بانک ها، هزینه های هنگفتی را بر این افراد تحمیل می کند. این درحالی است که استفاده از خدمات دیفای، این هزینه ها را تا ۵۰% کاهش خواهد داد.این امر، نه تنها انگیزه ی مضاعفی را برای کسب درآمد بیشتر در یک کارگر ایجاد می کند، بلکه به حمایت از مشاغل و اقتصادهای کوچک نیز کمک خواهد کرد.۲- وام دهیمسئله وام ها نیز یکی دیگر از مواردی هستند که به لطف دیفای قابل حل خواهند بود. تا پیش از این، وام گرفتن بدون استفاده از خدمات بانکی تقریباً امری غیرممکن بود. اما پلتفرم های دیفای، وام گیرندگان و وام دهندگان را مستقیماً به یکدیگر متصل می کنند. در این مدل دریافت کنندگان وام به جای ارائه چک های اعتباری، از دارایی های دیجیتال به عنوان وثیقه استفاده خواهند کرد.۳- استیبل کوین هااز دیگر مشکلات امور مالی غیرمتمرکز می توان به استیبل کوین ها اشاره کرد. استیبل کوین عبارت است از نوعی ارز دیجیتال که با اتصال به دارایی دیگری مانند دلار یا طلا، از کاربران در برابر نوسانات ارزهای دیجیتال محافظت می کند.یکی دیگر از اصطلاحاتی که ممکن است در دنیای امور مالی غیرمتمرکز با آن برخورد داشته باشید توکنیزاسیون یا توکنیزه کردن (Tokenization) است. توکنیزاسیون روندی است که طی آن هر گونه دارایی واقعی را می توان به دارایی دیجیتال تبدیل کرد.به عبارت دیگر توکنیزاسیون به شما این امکان را خواهد داد تا هرگونه دارایی واقعی از جمله املاک، آثار هنری و هر کالایی را در بلاکچین مبادله کنید. این در حالی است که مبادلات غیرمتمرکز به کاربران اجازه می دهد بر دارایی ها و سرمایه ی خود کنترل کامل داشته باشند و بدین ترتیب از خطر حملات سایبری در امان بمانند. این همان مشکلی است که پلتفرم های متمرکز، مدت هاست برای برطرف کردنش در حال تلاش هستند.چه کسانی بازیگران بازار دیفای هستند؟تا به این جای کار تا حدودی متوجه شدیم که دیفای چیست و چه هدفی را دنبال میکند. اما باید بدانیم که بازار دیفای از بازیگران و زیرمجموعه های مختلفی تشکیل شده است که برخی از آنها در امور مالی سنتی فعالیتی ندارند.اعضای اصلی بازار دیفای عبارتند از:۱. وام دهندگان که به دنبال وام دادن دارایی هایشان هستند.۲. وام گیرندگان که به دنبال دسترسی سریع به دارایی وام دهندگان هستند.۳. صرافی های ارز دیجیتال که به عنوان یک واسطه میان وام دهندگان و وام گیرندگان عمل می کنند.وام دهندگان در بازار دیفای :یکی از رایج ترین موارد بکارگیری دیفای، وام دهی و وام گرفتن است. وام دهندگان عموماً کسانی هستند که میزان قابل توجهی دارایی در اختیار دارند و به دنبال راه هایی برای کسب سود از دارایی های خود هستند. وام دهندگان بلندمدت هنگام استفاده از یک پلتفرم وام دهی بخصوص، غالباً از طریق تأمین نقدینگی برای یک دارایی، پاداش می گیرند.وام گیرندگان در بازار دیفای :وام گیرندگان نیز می توانند با کسب مالکیت موقت منابع وام دهندگان و انجام معامله در صرافی هایی که از معاملات مارجین پشتیبانی می کنند، از دارایی دیگران سود کسب کنند.صرافی های ارز دیجیتال:پلتفرم ها و صرافی های ارز دیجیتال می توانند دسترسی سریع به برخی توکن های کاربردی را امکان پذیر سازند. ممکن است وام گیرنده تمایلی برای نگهداری طولانی مدت این توکن ها نداشته باشد و فقط بخواهد برای انجام کاری خاص، مانند شرکت در رأی گیری شبکه، از آنها استفاده کند.در مجموع باید گفت که این یک بازی دو سر برد است. زیرا علاوه بر افزودن نقدینگی به بازار دارایی، برای کسانی که آن را تأمین می کنند نیز درآمد غیرفعال (Passive Income) ایجاد خواهد کرد.برخی دیگر از ویژگی های بازار دیفایبازار دیفای راه حل های مهم دیگری را نیز ارائه میدهد. این راه حل ها بازارهای نظیر به نظیر (peer to peer)، توکنیزه کردن دارایی های واقعی مانند املاک و مستغلات، آثار هنری و غیره، بازارهای پیش بینی، وثیقه، سپرده گذاری (استکینگ)، پس اندازهای جایگزین با مکانیسم های سودآوری و حتی بیمه را شامل می شوند.امکان استفاده از وام های سریع (Flash Loans) نیز در این پلتفرم ها وجود دارد. وام سریع، ابزاری مالی است که به کاربران اجازه می دهد وامی را درخواست کنند، از وام گرفته شده استفاده کرده و آن را بطور اتوماتیک و تنها طی یک تراکنش واحد، بازپرداخت کنند. صرافی های غیرمتمرکز نیز به دلیل قابلیت سوآپ خودکار خود، محبوبیت زیادی کسب کرده اند. چرا که تنها واسطه یک قرارداد هوشمند است که باعث می شود سرعت مبادله تحت تأثیر قرار نگیرد.بدین ترتریب، سرمایه در حظانت کامل کاربر باقی می ماند و مشکلات و مسائل امنیتی به حداقل می رسد. شایان ذکر است که صرافی های متمرکز، بارها به دلیل مسائل امنیتی با مشکلاتی همچون هک یا سوء مدیریت مواجه شده اند و ده ها میلیون دلار ارز دیجیتال را از دست داده اند.استخرهای نقدینگی (Liquidity Pool) نیز یکی دیگر از روش های نوظهور دیفای هستند که اغلب به صرافی های غیرمتمرکز گره خورده اند. برخی صرافی های غیرمتمرکز یا به اصطلاح دکس ها (DEX)، همچون پلتفرم بنکور نتورک (Bancor Network) یا یونی سوآپ (Uniswap)، کاربران را ترغیب می کنند تا به منظور تسهیل معامله جفت ارزهای مختلف، استخرهای نقدینگی لازم را ایجاد یا تأمین سرمایه کنند.بنابراین اگر توکنی دارید و می خواهید آن را با توکن دیگری مبادله کنید، می توانید از لیکوئیدیتی یا نقدینگی برای آن توکن استفاده کنید تا دیگران بتوانند آن را سواپ کرده و با آن معامله کنند. این فرآیند باز، مفهوم و روند ثبت نام در بورس سنتی را تضعیف می کند.مخاطرات ذاتی بازارهای غیر متمرکز یا دیفای چیست ؟اگرچه دیفای مزایای بی شماری برای کاربران به همراه دارد اما همچنان در مراحل اولیه شکل گیری خود قرار دارد. از جمله مهمترین نقاط ضعف و مخاطرات موجود در دیفای می توان به مشکلات مربوط به قراردادهای هوشمند، خطای کاربر، نوسانات بازار، عدم ضمانت وام و عدم موفقیت مکانیسم قیمت عنوان کرد.یکی از اصلی ترین مشکلات دیفای، آسیب پذیری قراردادهای هوشمند است. قراردادهای هوشمند دارای مقاصد از پیش برنامه ریزی شده هستند. بنابراین اگر قراردادی که در کد خود دارای نقص است وارد اکوسیستم دیفای شود، می تواند به از دست رفتن کل سرمایه مشارکت کنندگان منجر شود.این اتفاق در گذشته رخ داده و برخی از مهم ترین قسمت های اتریوم را تحت تأثیر خود قرار داده است. گفتنی است که این اکوسیستم برای انجام کلیه ممیزی ها، راهی دراز در پیش دارد. به طوریکه ممیزی ها و بررسی های زیادی باید انجام شوند تا به یک اکوسیستم استاندارد و بی نقص تبدیل گردد. بنابراین در حال حاضر هیچ تضمینی وجود ندارد که این اتفاق دوباره رخ ندهد.به عنوان مثال در نتیجه یک حمله به پروتکل bZx، هکرها توانستند از نحوه عملکرد وام های سریع سوء استفاده کرده و هزاران دلار اتر را به سرقت ببرند. البته اتفاقاتی از این دست، نه تنها منجر به بروزرسانی راه حل های مشکل دار می شود بلکه طی این فرآیندها، احتمالاً باگ های بیشتری نیز کشف شده و از حملات آتی جلوگیری خواهد شد.ذکر این نکته ضروری است که آسیب پذیری قراردادهای هوشمند با مشکل رایج دیگری تحت عنوان “خطای کاربر” ،که در حال حاضر فضای دیفای را تحت تاثیر قرار داده، گره خورده است. مسئله اصلی این است که حتی اگر توسعه دهندگان مطمئن باشند که کد آنها غیر قابل نفوذ است، بازهم نمی توانند نحوه استفاده کاربران از آنها را پیش بینی کنند.در چندین مورد، کاربران به دلیل ارسال وجوه به یک آدرس اشتباه، میلیون ها دلار از دست داده اند. این مشکلی است که اغلب با بکارگیری استانداردهای جدید توکن مانند ERC-777 قابل اصلاح است. این استاندارد می تواند تراکنش های اشتباه را کشف و مسدود کند و البته کارمزدهای معاملات را نیز افزایش می دهد.یکی دیگر از جنبه هایی که بسیاری از کاربران به آن توجه نمی کنند، اداره داخلی یک دارایی و مقررات خارجی اثرگذار بر آن است. در اصل، همیشه این احتمال وجود دارد که یک پروژه بخصوص بتواند فرد کنترل کننده پلتفرم یا نحوه عملکرد آن را بدون هیچ هشداری تغییر دهد. علاوه بر این، دولت های محلی این قدرت را دارند تا مقررات جدیدی در ارتباط با ارزهای دیجیتال تصویب کنند. به عنوان مثال آنها می توانند موارد کابرد یک ارز خاص را افزایش داده یا برخی از ارزها را غیرقانونی اعلام کنند.از دیگر مشکلات بازارهای غیرمتمرکز می توان به بازارهای غیرقابل پیش بینی که زیربنای برخی از این خدمات غیرمتمرکز هستند اشاره کرد. وجود مشکلاتی از این دست، بدان معناست که هنوز خطر از دست رفتن دارایی سرمایه گذاران در حجم بالا وجود دارد.آینده دیفای چگونه خواهد بود؟هم اکنون طیف گسترده ای از راه حل ها برای سامان دادن به مشکلات بالقوه دیفای ارائه شده است. با گذشت زمان، افزایش حجم، بهتر شدن کدها و اضافه شدن قابلیت های جدید تعاملی مانند اتمیک سواپس (Atomic Swaps) و پی توکنز (pTokens)، جذابیت دیفای به طور فزاینده ‍ای در دنیای مالی کنونی افزایش خواهد یافت.تمام خطرات و مشکلات ذکر شده، به روش های مختلف در درون جامعه کریپتو مورد بررسی قرار خواهند گرفت و برخی از آنها نیز ممکن است به سادگی و با گذشت زمان حل شوند. مشکلات مربوط به قراردادهای هوشمند و همچنین خطاهای کاربران ممکن است با استفاده صحیح از ممیزی ها، برنامه های باگ بانتی (Bug Bounties)، تعهدات متن باز و رویکردی مشارکتی و حمایتی برای ساخت راه حل های جدید، کمتر شوند. زمانی که دولت ها شروع به تنظیم قوانین و مقررات برای این نوع دارایی ها می کنند، باید چارچوبی روشن را برای سرمایه گذاران ترسیم کنند.شاید مهمترین راه حل ها آنهایی باشند که موجب بهبود و تسهیل نقدینگی می شوند. بازار نقدینگی از تعامل فزاینده کاربر برخوردار است که تجربه کاربری بدون تنش و لذت بخش را فراهم خواهد کرد. به طوریکه کاربران بتوانند دارایی های خود را در میان بلاکچین های مختلف و دَپ های آنها جابه جا کنند.برای این منظور، چندین فناوری جدید در حال توسعه هستند. به عنوان مثال، توسعه دهندگان به منظور بهبود ظرفیت شبکه اتریوم، اتریوم نسخه ۲ را راه اندازی کردند. این زیرساخت بروز شده، نه تنها سرعت تراکنش ها بلکه ظرفیت را به طور قابل توجهی افزایش خواهد داد.ایده نویدبخش دیگر، اتمیک سواپ است. اتمیک سواپ ها می توانند به اشکال مختلفی اجرا شوند، اما اساساً انتقال مستقیم ارزش از یک بلاکچین به بلاکچین دیگر را شامل می شوند. این امر با استفاده از قراردادهای هوشمند محدود به زمان محقق می شود که باید بین هر دو بلاکچین اجرا شوند. اگرچه این مفهوم مورد توجه بسیاری از افراد قرار گرفته است اما بسیار فنی است.

برچسب ها:

کریپتو هگزا سایت بازنشر خبری است و در قبال محتوای اخبار نشر شده هیچ مسولیتی ندارد.

جدیدترین اخبار ارزهای رمزگذاری شده در حوزه CryptoNews-ارز دیجیتال، نشر خبر " دیفای (defi) چیست ؟ - ایکس بلاکچین از منبع ایکس بلاکچین. "

اخبار گوناگون